金融英語高級考試：銀行業(yè)務與管理考試大綱
發(fā)布時間：2011-10-22 共1頁
銀行業(yè)務與管理綱
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一、 考試目的
本考試為金融英語考試選考科目，旨在測試考生對現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務與管理知識和技能的理解和應用。
二、 考試對象
本考試對象為全國金融系統(tǒng)具備一定金融專業(yè)知識和英語水平的金融從業(yè)人員、大專院校相關專業(yè)學生及其他有志于在金融業(yè)發(fā)展的人員。
三、考試范圍
1、商業(yè)銀行概覽
1.1銀行與銀行監(jiān)管
1.1.1商業(yè)銀行的定義
1.1.2商業(yè)銀行的功能
1.1.3銀行監(jiān)管的目標
1.1.4有效銀行監(jiān)管
1.2中國銀行業(yè)概況
1.3世界其他主要國家銀行業(yè)概況
1.4銀行經(jīng)營績效評估
1.4.1商業(yè)銀行財務報表
1.4.2 資本回報率模型
1.4.3 銀行市場價值最大化
2銀行負債業(yè)務
2.1銀行負債結(jié)構(gòu)
2.2銀行存款與存款保險
2.2.1銀行存款種類
2.2.2 核心存款與不穩(wěn)定借款
2.2.3存款定價
2.2.4存款保險
3、銀行貸款
3.1貸款類型和貸款政策
3.2銀行貸款流程
3.2.1業(yè)務拓展與信用分析
3.2.2 貸款審批與發(fā)放
3.2.3 貸后檢查
3.3企業(yè)貸款
3.3.1企業(yè)貸款種類
3.3.2企業(yè)貸款特征
3.3.3企業(yè)貸款評估
3.3.4企業(yè)貸款定價
3.4個人貸款
3.4.1個人貸款種類
3.4.2個人貸款特征
3.4.3個人貸款信用分析
3.5小企業(yè)貸款的評估
4、銀行中間業(yè)務
4.1銀行中間業(yè)務發(fā)展趨勢
4.2支付與現(xiàn)金管理服務
4.2.1基本支付工具
4.2.2基本支付方法
4.2.3現(xiàn)金管理服務
4.3銀行卡業(yè)務
4.3.1貸記卡與借記卡
4.3.2銀行卡交易主體
4.3.3銀行卡業(yè)務的收益與成本
4.4投資銀行業(yè)務
4.4.1公司理財顧問服務
4.4.2兼并與重組顧問服務
4.5證券交易業(yè)務
4.5.1 銀行證券投資的會計分類
4.5.2 消極投資戰(zhàn)略與積極投資戰(zhàn)略
4.5.3 銀行交易業(yè)務的盈利
4.6其他中間業(yè)務
4.6.1代理業(yè)務
4.6.2保管業(yè)務
4.6.3財富管理業(yè)務
5、銀行國際業(yè)務
5.1銀行國際化擴張
5.2貿(mào)易融資
5.2.1打包貸款
5.2.2押匯
5.2.3出口信用
5.2.4保理業(yè)務
5.2.5福費廷業(yè)務
5.3國際貸款
5.3.1.國際貸款風險
5.3.2銀團貸款
5.3.3項目融資
5.4國際借款
5.4.1國際貨幣市場
5.4.2國際資本市場
5.5國際結(jié)算
5.5.1匯出匯款業(yè)務
5.3.2匯入?yún)R款業(yè)務
5.3.3光票托收業(yè)務
5.3.4跟單托收業(yè)務
5.3.5信用證業(yè)務
5.3.5保函業(yè)務
6、銀行資本
6.1會計資本
6.2監(jiān)管資本
6.2.1銀行資本的功能
6.2.2資本充足率與巴塞爾協(xié)議I
6.2.2新資本協(xié)議
6.3經(jīng)濟資本
6.3.1經(jīng)濟資本的計算
6.3.2經(jīng)濟資本的應用
7、銀行風險管理與內(nèi)部控制
7.1銀行風險管理的發(fā)展與挑戰(zhàn)
7.2銀行全面風險管理
7.3銀行內(nèi)部控制
8、信用風險、市場風險和操作風險管理
8.1信用風險管理
8.1.1信用風險與損失
8.1.2信用風險類型
8.1.3風險評級體系
8.1.4違約風險統(tǒng)計數(shù)據(jù)
8.2市場風險管理
8.2.1市場風險管理的傳統(tǒng)方法
8.2.2市場風險管理的新方法
8.3操作風險管理
8.3.1操作風險的定義、影響因素與特殊性
8.3.2操作風險度量
8.3.3操作風險管理體系的建立
9、銀行創(chuàng)新管理
9.1銀行創(chuàng)新的定義與作用
9.2銀行創(chuàng)新類型
9.2.1產(chǎn)品和服務創(chuàng)新
9.2.2流程創(chuàng)新
9.2.3組織形式創(chuàng)新
9.3金融衍生工具
9.3.1金融衍生工具的作用
9.3.2金融衍生工具的功能
9.3.3利率衍生工具
9.3.4信用衍生工具
9.4證券化
9.4.1資金池和轉(zhuǎn)移
9.4.2證券化產(chǎn)品發(fā)行
9.4.3信用增級與分層
9.4.4 還本付息服務
9.4.5 還款結(jié)構(gòu)
10、銀行營銷管理
10.1銀行營銷框架
10.2對公營銷管理
10.2.1 組織購買行為
10.2.2 組織購買決策的影響因素
10.2.3 組織購買過程
10.2.4 政府市場
10.2.5 忠誠客戶的培育與管理
10.3對私營銷管理
10.3.1 個人購買決策的影響因素
10.3.2 個人購買決策的過程
10.3.3 個人購買決策的階段
四、考試結(jié)構(gòu)及題型
本考試為筆試（不含聽力），總分100分。
題型包括選擇題、問答題、寫作、案例分析、計算題等。
五、考試時間
本考試每年舉行一次，時間為每年五月的第四個周末。每次考試時間為一百五十分鐘。
