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中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試

個人理財科目綱

第1篇個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識

第1章個人理財概述

1.1 個人理財業(yè)務(wù)概念和分類
1.1.1個人理財業(yè)務(wù)的概念
1.1.2個人理財業(yè)務(wù)的分類

1.2個人理財?shù)陌l(fā)展
1.2.1個人理財在國內(nèi)的發(fā)展
1.2.2個人理財在國外的發(fā)展

1.3 個人理財業(yè)務(wù)的影響因素
1.3.1宏觀因素
1.3.2微觀因素

第2章 金融市場
2.1 金融市場的功能和結(jié)構(gòu)
     2.1.1金融市場的功能
     2.1.2金融市場的結(jié)構(gòu)
2.2 貨幣市場
     2.2.1貨幣市場的概述
     2.2.2貨幣市場交易機制
2.3 資本市場
     2.3.1資本市場概述
     2.3.2資本市場交易機制
2.4 金融衍生品市場
     2.4.1金融衍生品市場概述
     2.4.2金融衍生品市場交易機制
2.5 外匯市場
     2.5.1外匯市場概述
     2.5.2外匯市場交易機制

第3章 理財產(chǎn)品
3.1 理財產(chǎn)品介紹
     3.1.1債券
     3.1.2股票
    3.1.3證券投資基金
    3.1.4貨幣市場基金
    3.1.5外匯產(chǎn)品
    3.1.6金融衍生產(chǎn)品
    3.1.7保險產(chǎn)品
    3.1.8信托產(chǎn)品
    3.1.9其他產(chǎn)品
3.2 理財產(chǎn)品風險性比較分析
3.3 理財產(chǎn)品收益性比較分析
3.4 流動性比較分析
3.5 其他特性比較分析

第4章 個人理財理論基礎(chǔ)
4.1生命周期理論
    4.1.1生命周期理論概述
    4.1.2生命周期理論與個人理財
    4.1.3生命周期理論的應(yīng)用
4.2 投資組合理論
    4.2.1投資的收益與風險的度量
    4.2.2最優(yōu)資產(chǎn)組合模型
    4.2.3資本資產(chǎn)定價模型

4.3財務(wù)管理理論
4.3.1貨幣時間價值
4.3.2財務(wù)報表分析
4.3.3財務(wù)比率分析

4.4 市場營銷理論概述
4.4.1市場營銷的含義
4.4.2個人理財業(yè)務(wù)的市場細分
4.4.3市場營銷組合策略

第2篇個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)技能

第5章 理財顧問服務(wù)
5.1理財顧問服務(wù)概述
    5.1.1理財顧問服務(wù)概念
    5.1.2理財顧問服務(wù)流程
    5.1.3理財顧問服務(wù)特點
5.2客戶分析
    5.2.1收集客戶信息
    5.2.2客戶財務(wù)分析
    5.2.3客戶風險特征和其它理財特性分析
    5.2.4客戶理財需求和目標分析
5.3客戶理財規(guī)劃
    5.3.1現(xiàn)金流、消費和債務(wù)管理
    5.3.2保險規(guī)劃
    5.3.3稅收規(guī)劃
    5.3.4人生事件規(guī)劃
    5.3.5投資規(guī)劃

第6章 個人理財業(yè)務(wù)銷售
6.1建立客戶關(guān)系
    6.1.1銀行客戶
    6.1.2發(fā)現(xiàn)客戶
    6.1.3了解客戶
    6.1.4建立信任
    6.1.5客戶溝通
    6.1.6提出建議
    6.1.7客戶維護
    6.1.8投訴處理
6.2理財產(chǎn)品銷售技巧
    6.2.1客戶接觸
    6.2.2商談技巧

第3篇職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)

第7章 職業(yè)道德與從業(yè)操守
7.1銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德
    7.1.1銀行職業(yè)道德的概念
    7.1.2銀行職業(yè)道德的基本原則
    7.1.3銀行職業(yè)道德的基本規(guī)范
7.2建立銀行職業(yè)道德的途徑
7.3銀行從業(yè)操守與法律、法規(guī)的關(guān)系
    7.3.1銀行從業(yè)操守與法律、法規(guī)的聯(lián)系
    7.3.2銀行從業(yè)操守與法律、法規(guī)的區(qū)別
7.4《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》

第8章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
8.1個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)概述
8.2個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)法律
    8.2.1《中華人民共和國民法通則》
    8.2.2《中華人民共和國合同法》
    8.2.3《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
    8.2.4《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容
    8.2.5《中華人民共和國證券法》
    8.2.6《中華人民共和國證券投資基金法》
    8.2.7《中華人民共和國保險法》
    8.2.8《中華人民共和國信托法》
    8.2.9《中華人民共和國反洗錢法》
8.3個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)
    8.3.1《中華人民共和國外資銀行管理條例》
    8.3.2《期貨交易管理條例》
8.4個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋
    8.4.1《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》
    8.4.2《商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務(wù)指導意見》
    8.4.3《證券投資基金銷售管理辦法》
    8.4.4《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》
    8.4.5《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》
8.5個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)其他法律法規(guī)及解釋
    8.5.1《個人所得稅法》
    8.5.2《公司法》
    8.5.3《物權(quán)法》

第9章 個人理財業(yè)務(wù)監(jiān)管要求
9.1個人理財業(yè)務(wù)管理概述
    9.1.1個人理財業(yè)務(wù)的種類
    9.1.2開展個人理財業(yè)務(wù)的基本原則
9.2對商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理
    9.2.1商業(yè)銀行監(jiān)督管理概述
    9.2.2商業(yè)銀行開展個人理財?shù)谋O(jiān)督管理
    9.2.3個人理財業(yè)務(wù)中違反法律法規(guī)應(yīng)承擔的法律責任
9.3個人理財業(yè)務(wù)的風險管理
    9.3.1個人理財業(yè)務(wù)風險管理的基本要求
    9.3.2個人理財顧問服務(wù)的風險管理
    9.3.3綜合理財業(yè)務(wù)的風險管理
    9.3.4個人理財產(chǎn)品(計劃)的管理
9.4個人理財業(yè)務(wù)監(jiān)管細則