2009下半年銀行從業資格考試大綱：《公共基礎》
發布時間：2013-05-24 共1頁
中國銀行業從業人員資格認證考試
公共基礎科目綱
1銀行知識與業務（60%）
1.1中國銀行業概況
1.1.1中央銀行、監管機構與自律組織
中央銀行
監管機構
自律組織
1.1.2銀行業金融機構
政策性銀行
型商業銀行
中小商業銀行
農村金融機構
中國郵政儲蓄銀行
外資銀行
非銀行金融機構
1.2銀行經營環境
1.2.1經濟環境
宏觀經濟運行
經濟結構
經濟全球化
1.2.2金融環境
金融市場
金融工具
貨幣政策
1.3銀行主要業務
1.3.1負債業務
存款業務
借款業務
1.3.2資產業務
貸款業務
債券投資業務
現金資產業務
1.3.3中間業務
交易業務
清算業務
支付結算業務
銀行卡業務
代理業務
托管業務
擔保業務
承諾業務
理財業務
電子銀行業務
1.4銀行管理
1.4.1風險管理
銀行風險的種類
風險管理的發展歷程
全面風險管理
風險管理流程
1.4.2公司治理
公司治理的主體
利益相關者
信息披露
1.4.3內部控制
內部控制的目標
內部控制的原則
內部控制的構成要素
1.4.4資本管理
銀行資本的概念與作用
《巴塞爾新資本協議》
我國監管資本的構成
銀監會的資本干預措施
提高資本充足率的方法
1.4.5合規管理
合規管理的相關概念
合規管理的目標
合規管理體系的基本要素
合規管理部門職責
1.4.6金融創新
金融創新的基本原則
客戶利益保護
2銀行業相關法律法規（25%）
2.1銀行業監管及反洗錢法律規定
2.1.1《中國人民銀行法》相關規定
中國人民銀行的直接檢查監督權
中國人民銀行的建議檢查監督權
中國人民銀行在特定情況下的檢查監督權
2.1.2《銀行業監督管理法》相關規定
《銀行業監督管理法》的適用范圍
《銀行業監督管理法》有關監督管理措施的規定
2.1.3違反有關法律規定的處罰措施
刑事責任
行政處罰
行政處分
相關的處罰措施
2.1.4反洗錢法律制度
洗錢概述
《中華人民共和國反洗錢法》
《金融機構反洗錢規定》
《金融機構額交易和可疑交易報告管理辦法》
違反反洗錢規定的法律責任
2.2銀行主要業務法律規定
2.2.1存款業務法律規定
存款及其辦理原則
存款業務的基本法律要求
對單位存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序
存款利率的法律管制
存單糾紛案件的認定與處理
存款合同
2.2.2授信業務法律規定
授信原則
授信審核
貸款法律制度
2.2.3銀行業務禁止性規定
商業銀行向關系人發放信用貸款的禁止
對商業銀行存貸業務中不正當手段的禁止
同業拆借業務的禁止
2.2.4銀行業務限制性規定
對同一借款人貸款的限制
對關系人發放擔保貸款的限制
對相關金融業務和直接投資的限制
對結算業務的限制
2.3民商事法律基本規定
2.3.1民事權利主體
民事權利主體的概念
自然人
法人
非法人組織
2.3.2民事法律行為和代理
民事法律行為
代理及其種類
2.3.3擔保法律制度
擔保法律制度概述
物權法
抵押
質押
保證
留置
2.3.4公司法律制度
《公司法》概述
公司設立制度
公司資本制度
公司的組織機構
公司終止制度
2.3.5破產法律制度
《企業破產法》概述
《企業破產法》的實體性規定
破產程序
破產財產的分配
2.3.6票據法律制度
《票據法》概述
票據的功能
票據行為
票據權利
票據喪失的補救措施
2.3.7合同法律制度
合同的概念及特征
合同的訂立
合同的生效
合同的履行
違約責任
2.4金融犯罪及刑事責任
2.4.1金融犯罪概述
金融犯罪的概念
金融犯罪的種類
金融犯罪的構成
2.4.2破壞金融管理秩序罪
危害貨幣管理罪
破壞金融機構組織管理罪
破壞銀行管理罪
2.4.3金融詐騙罪
集資詐騙罪
貸款詐騙罪
信用證詐騙罪
信用卡詐騙罪
票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪
保險詐騙罪
有價證券詐騙罪
2.4.4銀行業相關職務犯罪
職務侵占罪
挪用資金罪
非國家工作人員受賄罪
簽訂、履行合同失職被騙罪
3銀行業從業人員職業操守（15%）
3.1概述及銀行業從業基本準則
3.1.1《銀行業從業人員職業操守》概述
3.1.1銀行業從業基本準則
3.2銀行業從業人員職業操守的相關規定
3.2.1銀行業從業人員與客戶
3.2.2銀行業從業人員與同事
3.2.3銀行業從業人員與所在機構
3.2.4銀行業從業人員與同業人員
3.2.5銀行業從業人員與監管者
3.3附則
3.3.1懲戒措施
3.3.2解釋機構
3.3.3生效日期
