2007年銀行業從業資格考試大綱《公共基礎》
發布時間：2011-10-22 共1頁
編寫說明
根據《中國銀行業從業人員資格認證制度暫行規定》，以及中國銀行業從業人員資格認證考試總體思路和設計，我們組織公共基礎科目專家工作組編寫了本大綱，并于2006年8月8日對外公布其征求意見稿，經過廣泛征求意見并呈請中國銀行業從業人員資格認證專家委員會審閱后，現正式對外公布。
公共基礎科目針對中國銀行業所有從業人員而設計，基本覆蓋了銀行業從業人員應知應會的基本知識、技能、法律法規和職業操守要求。
本大綱以國內銀行業發展的實際需要為主導，突出實用性，兼顧前瞻性，主要由銀行知識與業務、銀行業相關法律法規和銀行業從業人員職業操守三部分組成。銀行知識與業務部分由中國銀行業概況、銀行經營環境、銀行主要業務和銀行管理四部分組成。銀行業相關法律法規由銀行業監管及反洗錢法律規定、銀行主要業務法律規定、民事法律基本規定、商事法律基本規定、銀行業犯罪及刑事責任等五部分組成。銀行業從業人員職業操守部分以中國銀行業協會制定并公布的《中國銀行業從業人員職業操守》為主要內容。
中國銀行業從業人員資格認證辦公室
二????七年四月十二日
中國銀行業從業人員資格認證考試公共基礎科目綱
1.銀行知識與業務（60%）
1.1中國銀行業概況
1.1.1中央銀行、監管機構與自律組織
中國人民銀行
中國銀行業監督管理委員會
中國銀行業協會
1.1.2銀行業金融機構
政策性銀行
大型商業銀行
中小商業銀行
農村金融機構
外資銀行
非銀行金融機構
1.2銀行經營環境
1.2.1經濟環境
宏觀經濟運行
經濟結構
經濟全球化
1.2.2金融環境
金融市場
金融工具
貨幣政策
1.3銀行主要業務
1.3.1存款業務
個人存款業務
對公存款業務
外幣存款業務
1.3.2貸款業務
個人貸款業務
公司貸款業務
1.3.3其他銀行業務
資金業務
票據業務
支付結算業務
銀行卡業務
代理業務
托管業務
擔保業務
承諾業務
咨詢顧問業務
理財業務
電子銀行業務
1.4銀行管理
1.4.1銀行風險管理
銀行風險及其種類
銀行全面風險管理
1.4.2銀行資本管理
銀行資本的構成與作用
資本充足率與巴塞爾新資本協議
1.4.3銀行績效管理
銀行財務報表
銀行績效評價
1.4.4銀行金融創新
2.銀行業相關法律法規（25%）
2.1銀行業監管及反洗錢法律規定
2.1.1銀行業監督管理措施
2.1.2違反銀行業管理規定的懲處措施
2.1.3銀行業反洗錢法律規定
2.2銀行主要業務法律規定
2.2.1存款業務法律法規
2.2.2授信業務法律法規
2.2.3銀行業務禁止
2.3民事法律基本規定
2.3.1民事權利主體
2.3.2民事法律行為和代理
2.3.3合同法律制度
2.4商事法律基本規定
2.4.1公司法律制度
2.4.2破產法律制度
2.4.3票據法律制度
2.4.4擔保法律制度
2.5銀行業犯罪及刑事責任
2.5.1破壞金融管理秩序罪
2.5.2危害貨幣管理罪
2.5.3破壞金融機構組織管理罪
2.5.4破壞銀行管理罪
2.5.5金融詐騙罪
2.5.6銀行業相關職務犯罪
3.銀行業從業人員職業操守（15%）
3.1從業基本準則：誠實信用；守法合規；專業勝任；勤勉盡職；保護商業秘密與客戶隱私；公平競爭
3.2銀行業從業人員與客戶：熟知業務；監管規避；崗位職責；信息保密；利益沖突；內幕交易；了解客戶；反洗錢；禮貌服務；公平對待；風險提示；信息披露；授信盡職；協助執行；禮物收送；娛樂及便利；客戶投訴
3.3銀行業從業人員與同事：尊重同事；團結合作；互相監督
3.4銀行業從業人員與所在機構：忠于職守；爭議處理；離職交接；兼職；愛護機構財產；費用報銷；電子設備使用；媒體采訪；舉報違法行為
3.5銀行業從業人員與同業人員：互相尊重；交流合作；同業競爭；商業保密與知識產權保護
3.6銀行業從業人員與監管者：接受監管；配合現場檢查；配合非現場監管；禁止賄賂及不當便利
