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　　根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度暫行規(guī)定》，以及中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試總體思路和設(shè)計(jì)，我們組織公共基礎(chǔ)科目專家工作組編寫了本大綱，并于2006年8月8日對(duì)外公布其征求意見(jiàn)稿，經(jīng)過(guò)廣泛征求意見(jiàn)并呈請(qǐng)中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證專家委員會(huì)審閱后，現(xiàn)正式對(duì)外公布。
　　公共基礎(chǔ)科目針對(duì)中國(guó)銀行業(yè)所有從業(yè)人員而設(shè)計(jì)，基本覆蓋了銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)知應(yīng)會(huì)的基本知識(shí)、技能、法律法規(guī)和職業(yè)操守要求。
　　本大綱以國(guó)內(nèi)銀行業(yè)發(fā)展的實(shí)際需要為主導(dǎo)，突出實(shí)用性，兼顧前瞻性，主要由銀行知識(shí)與業(yè)務(wù)、銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守三部分組成。銀行知識(shí)與業(yè)務(wù)部分由中國(guó)銀行業(yè)概況、銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境、銀行主要業(yè)務(wù)和銀行管理四部分組成。銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)由銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定、銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定、民事法律基本規(guī)定、商事法律基本規(guī)定、銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任等五部分組成。銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守部分以中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定并公布的《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》為主要內(nèi)容。

　　中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證辦公室　　　　　　　　　　
　　二〇〇七年四月十二日

　　中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試公共基礎(chǔ)科目綱

　　1.銀行知識(shí)與業(yè)務(wù)（60%）　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　1.1中國(guó)銀行業(yè)概況　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　1.1.1中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　1.1.2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)政策性銀行大型商業(yè)銀行中小商業(yè)銀行農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)外資銀行非銀行金融機(jī)構(gòu)　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　1.2 銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　1.2.1經(jīng)濟(jì)環(huán)境宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)經(jīng)濟(jì)全球化
　　1.2.2金融環(huán)境金融市場(chǎng)金融工具貨幣政策　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　1.3 銀行主要業(yè)務(wù)　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　1.3.1存款業(yè)務(wù)個(gè)人存款業(yè)務(wù)對(duì)公存款業(yè)務(wù)外幣存款業(yè)務(wù)　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　1.3.2貸款業(yè)務(wù)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)公司貸款業(yè)務(wù)　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　1.3.3其他銀行業(yè)務(wù)資金業(yè)務(wù)票據(jù)業(yè)務(wù)支付結(jié)算業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)代理業(yè)務(wù)托管業(yè)務(wù)擔(dān)保業(yè)務(wù)承諾業(yè)務(wù)咨詢顧問(wèn)業(yè)務(wù)理財(cái)業(yè)務(wù)電子銀行業(yè)務(wù)　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　1.4銀行管理　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　1.4.1銀行風(fēng)險(xiǎn)管理銀行風(fēng)險(xiǎn)及其種類銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　1.4.2銀行資本管理銀行資本的構(gòu)成與作用資本充足率與巴塞爾新資本協(xié)議　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　1.4.3銀行績(jī)效管理銀行財(cái)務(wù)報(bào)表銀行績(jī)效評(píng)價(jià)　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　1.4.4銀行金融創(chuàng)新　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)（25%）　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.1銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.1.1銀行業(yè)監(jiān)督管理措施　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.1.2違反銀行業(yè)管理規(guī)定的懲處措施　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.1.3銀行業(yè)反洗錢法律規(guī)定　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.2銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.2.1存款業(yè)務(wù)法律法規(guī)　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.2.2授信業(yè)務(wù)法律法規(guī)　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.2.3銀行業(yè)務(wù)禁止　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.3民事法律基本規(guī)定　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.3.1民事權(quán)利主體　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.3.2民事法律行為和代理　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.3.3合同法律制度　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.4商事法律基本規(guī)定　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.4.1公司法律制度　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.4.2破產(chǎn)法律制度　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.4.3票據(jù)法律制度　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.4.4擔(dān)保法律制度　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.5銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.5.1破壞金融管理秩序罪　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.5.2危害貨幣管理罪　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.5.3破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.5.4破壞銀行管理罪　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.5.5金融詐騙罪　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　2.5.6銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　3.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守（15%）　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　3.1從業(yè)基本準(zhǔn)則：誠(chéng)實(shí)信用；守法合規(guī)；專業(yè)勝任；勤勉盡職；保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私；公平競(jìng)爭(zhēng)　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　3.2銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶：熟知業(yè)務(wù)；監(jiān)管規(guī)避；崗位職責(zé)；信息保密；利益沖突；內(nèi)幕交易；了解客戶；反洗錢；禮貌服務(wù)；公平對(duì)待；風(fēng)險(xiǎn)提示；信息披露；授信盡職；協(xié)助執(zhí)行；禮物收送；娛樂(lè)及便利；客戶投訴　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　3.3銀行業(yè)從業(yè)人員與同事：尊重同事；團(tuán)結(jié)合作；互相監(jiān)督　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　3.4銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)：忠于職守；爭(zhēng)議處理；離職交接；兼職；愛(ài)護(hù)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)；費(fèi)用報(bào)銷；電子設(shè)備使用；媒體采訪；舉報(bào)違法行為　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　3.5銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員：互相尊重；交流合作；同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)；商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　3.6銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者：接受監(jiān)管；配合現(xiàn)場(chǎng)檢查；配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管；禁止賄賂及不當(dāng)便利