風險管理復習資料: 資金交易業務
發布時間：2011-10-22 共1頁
資金交易業務是商業銀行中間業務的一類，指商業銀行為滿足客戶保值或提高自身資金收益或防范市場風險等方面的需要，利用各種金額工具進行的資金和交易活動，包括資金管理、資金存放、資金拆借、債券買賣、外匯買賣、黃金買賣、金融衍生產品交易等業務。從資金交易業務流程來看，可分為前臺交易、中臺風險交易、后臺清算三個環節。
（1）主要操作風險點
①前臺交易
②中臺風險管理
③后臺結算清算
（2）操作風險成因
（3）操作風險控制要點
①樹立全面全程的風險管理理念。
②建立并完善資金業務組織結構。
③實行嚴格的前中后臺職責分離制度。
④總行適當核定分支機構的資金業務經營權限，并定期進行檢查。
⑤完善資金營運內部控制。
⑥加強交易權限管理。
⑦建立資金交易風險和市值的內部報告制度。
⑧代客資金業務應當了解客戶從事資金交易的權限和能力。
⑨建立資金業務的風險責任制。
⑩開發和運用風險量化模型。
