2008年《個人理財》復習資料:理財規劃服務的步驟
發布時間：2011-10-22 共1頁
客戶與規劃人員間的關系：客戶如何選擇理財規劃人員
理財規劃人員應有的資歷與經驗
理財規劃人員的資格認證
理財規劃人員以何種方式提供理財規劃服務
理財服務團隊及后勤支援
所提供的理財規劃服務如何計費
客戶與規劃人員間的關系：理財人員尋找需要理財規劃服務的客戶
有錢但沒時間規劃及管理資產的客戶
目前雖非高資產族群，但愿意積極規劃未來者
家庭責任感強、對子女有高期望者
家庭或居住環境面臨較大變遷，需要做特殊調整安排者
客戶與規劃人員間的關系：理財規劃人員與客戶接觸的流程
依據上述潛在客戶群，以各種渠道收集客戶名單
利用信件或電話介紹服務宗旨及內容，推銷專業，激發客戶興趣
取得客戶同意安排需求面談
收集客戶資訊，設定理財目標與期望
收集客戶資訊－客戶目前狀況推定
客戶風險承受度測定
協助客戶設定個人或家庭的理財目標與期望：ＳＭＡＲＴ原則
明確的(specific)
可衡量的(measurable)
可達到的(attainable)
符合實際的(realistic)
具體的(tangible)
收集客戶資訊，設定理財目標與期望引導客戶需求分析應掌握的TOPS原則：
T - Trust, 取得客戶信任
O - Opportunity, 正面掌握機會
P - Pain, 負面避免痛苦
S ?C Solution, 提供解決方案
依據客戶的財務現狀與目標需求進行分析模擬：
問卷及客戶需求輸入
理財相關統計資料輸入
依據財務現狀及風險承受度檢驗各項目標達成的可能性
以客戶的理財價值觀排定各理財目標間的優先順序
