2008下半年銀行從業資格考試大綱:《個人理財》
發布時間：2011-10-22 共1頁
1．個人理財概述
1.1 個人理財業務的概念和分類
1.1.1 個人理財業務的概念
1.1.2 個人理財業務的分類
1.2 個人理財的發展
1.2.1 個人理財在國外的發展
1.2.2 個人理財在國內的發展
1.3 個人理財業務的影響因素
1.3.1 宏觀因素
1.3.2 微觀因素
2． 個人理財基礎
2.1 生命周期與個人理財規劃
2.1.1 生命周期理論
2.2.2 個人理財規劃
2.2 理財價值觀
2.2.1 理財價值觀的含義
2.2.2 四種典型的理財價值觀
2.3 客戶的風險屬性
2.3.1 影響客戶投資風險承受能力的因素
2.3.2 客戶風險偏好的匪類及風險評估
2.4 貨幣的時間價值與利率的相關計算
2.4.1 貨幣時間價值
2.4.2 貨幣的時間價值與利率的計算
2.5 投資理論和市場有效性
2.5.1 投資收益與風險的測定
2.5.2 市場有效性
2.6 資本配置與產品組合
2.6.1 資本配置原理
2.6.2 個人產品組合
3. 金融市場
3.1 金融市場的功能和結構
3.1.1 金融市場的功能
3.1.2 金融市場的分類
3.2 貨幣市場
3.3 資本市場
3.3.1 股票市場
3.3.2 債券市場
3.3.3 證券投資基金市場
3.4 金融衍生品市場
3.4.1 金融衍生品市場概述
3.4.2 金融衍生品市場
3.5 外匯市場
3.5.1 外匯市場概述
3.5.2 外匯市場的交易機制
3.6 保險市場
3.6.1 保險市場概述
3.6.2 保險市場的主要產品分類
3.7 黃金及其他投資市場
3.7.1 黃金市場
3.7.2 房地產市場
3.7.3 收藏品市場
3.8 金融市場的發展
3.8.1 世界金融市場的發展
3.8.2 中國金融市場的發展
4. 銀行理財產品
4.1 理財產品市場發展
4.2 當前市場主要的銀行理財產品介紹
4.2.1 貨幣型理財產品
4.2.2 債券型理財產品
4.2.3 貸款類銀行信托理財產品
4.2.4 新股申購類理財產品
4.2.5 結構性理財產品
5. 銀行代理理財產品
5.1 銀行代理理財產品的概念
5.2 銀行代理理財產品銷售的基本原則
5.3 銀行代理理財產品分類
5.3.1 基金
5.3.2 股票
5.3.3 保險
5.3.4 國債
5.3.5 信托
5.3.6 黃金
6. 理財顧問服務
6.1理財顧問服務概述
6.1.1理財顧問服務概念
6.1.2理財顧問服務流程
6.1.3理財顧問服務特點
6.2 客戶分析
6.2.1 收集客戶信息
6.2.2 客戶理財分析
6.2.3 客戶風險特征和其他理財特性分析
6.2.4 客戶理財需求和目標分析
6.3 財務規劃
6.3.1 現金，消費和債務管理
6.3.2 保險規劃
6.3.3 稅收規劃
6.3.4 人生事件規劃
6.3.5 投資規劃
7. 個人理財業務相關法律法規
7.1 個人理財業務活動及相關法律
7.1.1 《中華人民共和國民法通則》
7.1.2 《中華人民共和國合同法》
7.1.3 《中華人民共和國商業銀行法》
7.1.4 《中華人民共和國銀行業監督管理法》
7.1.5 《中華人民共和國證券法》
7.1.6 《中華人民共和國證券投資基金法》
7.1.7 《中華人民共和國保險法》
7.1.8 《中華人民共和國信托法》
7.1.9 《個人所得稅法》
7.1.10 《中華人民共和國物權法》
7.2 個人理財業務活動涉及的相關行政法規
7.2.1《中國人民共和國外資銀行管理條例》
7.2.2《期貨交易管理條例》
7.3 個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋
7.3.1《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》
7.3.2《證券投資基金銷售管理辦法》
7.3.3《保險兼業代理管理暫行辦法》和
《關于規范銀行代理保險業務的通知》
7.3.4《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》
8. 個人理財業務的合規性管理
8.1 商業銀行開展個人理財業務的合規姓管理
8.1.1 商業銀行開展個人理財業務的基本條件
8.1.2 商業銀行開展個人理財業務的政策限制
8.1.3 商業銀行開展個人理財業務的違法責任
8.2 個人理財業務風險管理
8.2.1 個人理財業務面臨的主要風險
8.2.2 個人理財業務風險管理的基本要求
8.2.3 個人理財顧問服務的風險管理
8.2.4 綜合理財業務的風險管理
8.2.5 個人理財業務產品(計劃)風險管理
8.3 個人理財業務從業人員的合規性管理
8.3.1 從業人員的基本構成
8.3.2 從業人員的基本條件
8.3.3 從業人員職業操守要求
8.3.4 從業人員的限制性條款
8.3.5 從業人員的違法責任
8.4 客戶的合規性管理
8.4.1 客戶的準入管理
8.4.2 客戶的基本條件
8.4.3 客戶的限制性條件
8.4.4 客戶的違法責任
