銀行從業《公共基礎》精編復習要點（70）
發布時間：2011-10-07 共1頁
銀行業犯罪及刑事責任
一、金融犯罪概述
類別含義
種類以行為方式分：詐騙型、偽造型、利用便利型、規避型金融犯罪
以侵犯的客體分：危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機構管理制度的犯罪、危害金融業務管理制度的犯罪
以實施主體分：針對銀行的犯罪（外部犯罪）、銀行人員職務犯罪（內部犯罪）
構成犯罪客體：金融管理秩序，包括銀行管理秩序、貨幣管理秩序、外匯管理秩序、信貸管理秩序、證券管理秩序、票據管理秩序、保險管理秩序等。
犯罪客觀方面：違反金融管理法規；具有非法從事貨幣資金融通的活動。
犯罪主體：自然人或單位
犯罪主觀方面：故意、非法占有目的的圖利犯罪。
二、破壞金融管理秩序罪
類別細分刑罰
危害貨幣管理罪偽造貨幣罪處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；有下列情形之一的（偽造貨幣集團的首要分子、偽造貨幣數額特別巨的、有其他特別嚴重情節的），處10年以上有期徒刑、無期徒刑或死刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。
出售、購買、運輸假幣罪數額較的處3年以下有期徒刑或拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；數額巨的處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；數額特別巨的處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。
金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪情節較輕的處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處1萬元以上10萬元以下罰金;犯本罪的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨或有其他嚴重情節的,處10年以上有期徒刑或無期徒刑,并處2萬元以上20萬元以下罰金或沒收財產。
持有、使用假幣罪數額特別巨的，處10年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。犯本罪的,處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處1萬元以上10萬元以下罰金；數額巨的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。
變造貨幣罪
破壞金融機構組織管理罪擅自設立金融機構罪處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨或有其他嚴重情節的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金。
破壞銀行管理罪非法吸收公眾存款罪
高利轉貸罪犯本罪的，數額較的，處3年以下有期徒刑或拘役，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金；數額巨的，處3年以上7年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。
單位犯本罪的對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處3年以下有期徒刑或拘役。
違法發放貸款罪數額巨或造成重損失的，處5年以下有期徒刑或拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金；數額特別巨或造成特別重損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。
吸收客戶資金不入賬罪數額巨或造成重損失的，處5年以下有期徒刑或拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；數額特別巨或造成特別重損失的，處5年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。
偽造、變造金融票證罪有下列情形之一者(偽造、變造匯票、本票、支票的；偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等銀行結算憑證；偽造、變造信用證或附隨單據、文件；偽造信用卡),處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金;情節嚴重的處5年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金;情節特別嚴重的處10年以上有期徒刑或無期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。
有下列情形之一者（明知是偽造的信用卡或空白信用卡而持有、運輸，數量較的；非法持有他人信用卡數量較的；使用虛假身份證明騙領信用卡；出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或以虛假身份證明騙領的信用卡的），處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處1萬元以上10萬元以下罰金；數量巨或有其他嚴重情節的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。
偽造、變造國庫券或國家發行的其他有價證券,數額較的,處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金;數量巨的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金;數額特別巨的,處10年以上有期徒刑或無期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。
偽造、變造股票或公司、企業債券,數額較的,處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處1萬元以上10萬元以下罰金；數量巨的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。
非法出具金融票證罪情節嚴重的，處5年以下有期徒刑或拘役；情節特別嚴重的，處5年以上有期徒刑。
違法票據承兌、付款、保證罪造成重損失的，處5年以下有期徒刑或拘役；造成特別重損失的，處5年以上有期徒刑。
洗錢罪有下列行為之一者（提供資金賬戶；協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券；通過轉賬或其他結算方式協助資金轉移；協助將資金匯往境外；以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質），沒收犯罪所得及其產生的收益，處5年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；情節嚴重的處5年以上10年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金。
單位犯前款的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處5年以下有期徒刑或拘役；情節嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑。
一、金融犯罪概述
類別含義
種類以行為方式分：詐騙型、偽造型、利用便利型、規避型金融犯罪
以侵犯的客體分：危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機構管理制度的犯罪、危害金融業務管理制度的犯罪
以實施主體分：針對銀行的犯罪（外部犯罪）、銀行人員職務犯罪（內部犯罪）
構成犯罪客體：金融管理秩序，包括銀行管理秩序、貨幣管理秩序、外匯管理秩序、信貸管理秩序、證券管理秩序、票據管理秩序、保險管理秩序等。
犯罪客觀方面：違反金融管理法規；具有非法從事貨幣資金融通的活動。
犯罪主體：自然人或單位
犯罪主觀方面：故意、非法占有目的的圖利犯罪。
二、破壞金融管理秩序罪
類別細分刑罰
危害貨幣管理罪偽造貨幣罪處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；有下列情形之一的（偽造貨幣集團的首要分子、偽造貨幣數額特別巨的、有其他特別嚴重情節的），處10年以上有期徒刑、無期徒刑或死刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。
出售、購買、運輸假幣罪數額較的處3年以下有期徒刑或拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；數額巨的處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；數額特別巨的處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。
金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪情節較輕的處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處1萬元以上10萬元以下罰金;犯本罪的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨或有其他嚴重情節的,處10年以上有期徒刑或無期徒刑,并處2萬元以上20萬元以下罰金或沒收財產。
持有、使用假幣罪數額特別巨的，處10年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。犯本罪的,處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處1萬元以上10萬元以下罰金；數額巨的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。
變造貨幣罪
破壞金融機構組織管理罪擅自設立金融機構罪處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨或有其他嚴重情節的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金。
破壞銀行管理罪非法吸收公眾存款罪
高利轉貸罪犯本罪的，數額較的，處3年以下有期徒刑或拘役，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金；數額巨的，處3年以上7年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。
單位犯本罪的對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處3年以下有期徒刑或拘役。
違法發放貸款罪數額巨或造成重損失的，處5年以下有期徒刑或拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金；數額特別巨或造成特別重損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。
吸收客戶資金不入賬罪數額巨或造成重損失的，處5年以下有期徒刑或拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；數額特別巨或造成特別重損失的，處5年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。
偽造、變造金融票證罪有下列情形之一者(偽造、變造匯票、本票、支票的；偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等銀行結算憑證；偽造、變造信用證或附隨單據、文件；偽造信用卡),處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金;情節嚴重的處5年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金;情節特別嚴重的處10年以上有期徒刑或無期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。
有下列情形之一者（明知是偽造的信用卡或空白信用卡而持有、運輸，數量較的；非法持有他人信用卡數量較的；使用虛假身份證明騙領信用卡；出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或以虛假身份證明騙領的信用卡的），處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處1萬元以上10萬元以下罰金；數量巨或有其他嚴重情節的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。
偽造、變造國庫券或國家發行的其他有價證券,數額較的,處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金;數量巨的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金;數額特別巨的,處10年以上有期徒刑或無期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。
偽造、變造股票或公司、企業債券,數額較的,處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處1萬元以上10萬元以下罰金；數量巨的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。
非法出具金融票證罪情節嚴重的，處5年以下有期徒刑或拘役；情節特別嚴重的，處5年以上有期徒刑。
違法票據承兌、付款、保證罪造成重損失的，處5年以下有期徒刑或拘役；造成特別重損失的，處5年以上有期徒刑。
洗錢罪有下列行為之一者（提供資金賬戶；協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券；通過轉賬或其他結算方式協助資金轉移；協助將資金匯往境外；以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質），沒收犯罪所得及其產生的收益，處5年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；情節嚴重的處5年以上10年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金。
單位犯前款的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處5年以下有期徒刑或拘役；情節嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑。
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