銀行從業(yè)《公共基礎》精編復習要點（2）
發(fā)布時間：2011-10-07 共1頁
2、監(jiān)管機構——中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
（1）事記
時間事件
2003年4月成立
2003年12月27日第10屆全國人民代表會第6次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行。
2006年10月31日第10屆全國人民代表會第24次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》修正案，并自2007年1月日起施行。
（2）監(jiān)管范圍
第二條規(guī)定：對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理，本法所稱銀行業(yè)金融機構是指在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構及政策性銀行。對在境內設立的金融資產管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司及經其他金融機構的監(jiān)督管理也適用本法規(guī)定。
（3）監(jiān)管職責：
1、依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則；2、依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則；3、開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關的國際交流、合作活動；4、對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督；5、負責國有重點銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會的日常管理工作；6、承辦國務院交辦的其他事項；7、依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止及業(yè)務范圍；8、對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理；9、對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構的風險狀況；10、對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為；11、負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布；12、對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理；13、會同有關部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件；14、對已經或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業(yè)金融機構實行接管或促成機構重組；15、對有違法經營、經營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構予以撤銷；16、對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉移或隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結；17、對擅自設立銀行業(yè)金融機構或非法從事銀行業(yè)金融機構業(yè)務活動予以取締。
（4）監(jiān)管理念：管風險、管法人、管內控、提高透明度
（5）監(jiān)管目標（4個）
一是通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣存款人和消費者的利益；
二是通過審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心；
三是通過宣傳教育工作和相關信息披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解；
四是努力減少金融犯罪。
（6）監(jiān)管標準（6條）
一是能夠促進金融的穩(wěn)定，同時又促進金融的創(chuàng)新；
二是努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務中的競爭能力；
三是對各類監(jiān)管權限做到科學合理，監(jiān)管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制；
四是為金融市場上的公平競爭創(chuàng)造環(huán)境和條件，并且維護這種有序的競爭，反對無序競爭；
五是對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應當實施嚴格明確的問責制；
六是高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源，做到權為民所用、情為民所系、利為民所謀。
（7）監(jiān)管措施（5個）
一是市場準入（包括機構準入、業(yè)務準入和高級管理人員準入）；
二是非現(xiàn)場監(jiān)管；
三是現(xiàn)場檢查；
四是監(jiān)管談話；
五是信息披露監(jiān)管。
（8）背景知識——“一行三會”
指的是中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會。
（1）事記
時間事件
2003年4月成立
2003年12月27日第10屆全國人民代表會第6次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行。
2006年10月31日第10屆全國人民代表會第24次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》修正案，并自2007年1月日起施行。
（2）監(jiān)管范圍
第二條規(guī)定：對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理，本法所稱銀行業(yè)金融機構是指在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構及政策性銀行。對在境內設立的金融資產管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司及經其他金融機構的監(jiān)督管理也適用本法規(guī)定。
（3）監(jiān)管職責：
1、依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則；2、依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則；3、開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關的國際交流、合作活動；4、對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督；5、負責國有重點銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會的日常管理工作；6、承辦國務院交辦的其他事項；7、依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止及業(yè)務范圍；8、對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理；9、對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構的風險狀況；10、對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為；11、負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布；12、對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理；13、會同有關部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件；14、對已經或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業(yè)金融機構實行接管或促成機構重組；15、對有違法經營、經營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構予以撤銷；16、對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉移或隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結；17、對擅自設立銀行業(yè)金融機構或非法從事銀行業(yè)金融機構業(yè)務活動予以取締。
（4）監(jiān)管理念：管風險、管法人、管內控、提高透明度
（5）監(jiān)管目標（4個）
一是通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣存款人和消費者的利益；
二是通過審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心；
三是通過宣傳教育工作和相關信息披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解；
四是努力減少金融犯罪。
（6）監(jiān)管標準（6條）
一是能夠促進金融的穩(wěn)定，同時又促進金融的創(chuàng)新；
二是努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務中的競爭能力；
三是對各類監(jiān)管權限做到科學合理，監(jiān)管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制；
四是為金融市場上的公平競爭創(chuàng)造環(huán)境和條件，并且維護這種有序的競爭，反對無序競爭；
五是對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應當實施嚴格明確的問責制；
六是高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源，做到權為民所用、情為民所系、利為民所謀。
（7）監(jiān)管措施（5個）
一是市場準入（包括機構準入、業(yè)務準入和高級管理人員準入）；
二是非現(xiàn)場監(jiān)管；
三是現(xiàn)場檢查；
四是監(jiān)管談話；
五是信息披露監(jiān)管。
（8）背景知識——“一行三會”
指的是中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會。
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