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一、單項選擇題(共90題，每題0．5分)
以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。
1．經(jīng)濟(jì)處于收縮階段時，個人和家庭在資產(chǎn)的行業(yè)配置中應(yīng)考慮更多投資于（　　）行業(yè)。
A．房地產(chǎn)
B．建材
C．汽車
D．電力
2．下列關(guān)于投資型保險產(chǎn)品的說法，正確的是（　　）。
A．保費(fèi)中的投資保費(fèi)進(jìn)入儲蓄賬戶
B．保費(fèi)中的投資保費(fèi)由基金管理公司進(jìn)行運(yùn)作
C．投資保費(fèi)的投資收益歸客戶所有
D．保單持有人無法獲得分紅
3．經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化會對個人投資理財策略產(chǎn)生影響，一般而言，（　　）可能導(dǎo)致減少儲蓄、增加基金、股票配置。
A．預(yù)期未來通貨緊縮
B．預(yù)期未來本幣貶值
C．預(yù)期未來利率上升
D．預(yù)期未來經(jīng)濟(jì)景氣
4．申購新股型理財計劃屬于（　　）。
A．結(jié)構(gòu)型理財產(chǎn)品
B．固定收益型產(chǎn)品
C．套利型理財產(chǎn)品
D．衍生工具聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
5．債券分為附息債券和零息債券的依據(jù)是（　　）。
A．債券形式
B．計息方式
C．付息方式
D．利率變動方式
6．間接融資可以應(yīng)用的金融工具是（　　）。
A．股票
B．債券
C．匯票
D．信用貸款
7．中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會成立于（　　）年。
A．2000
B．2003
C．2004
D．2005
8．如果就業(yè)率比較高，預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動獲得明顯增加，個人理財策略偏于配置更多的（　　）。
A．國債
B．定期存款
C．股票
D．活期存款
9．在最低收益理財計劃中，商業(yè)銀行一般規(guī)定的最低保證收益與（　　）最接近。
A．產(chǎn)品起計日時的1年期銀行定期存款利率
B．產(chǎn)品起計日時同期限的銀行定期存款利率
C．產(chǎn)品起計日時的3年期銀行定期存款利率
D．產(chǎn)品起計日時的銀行活期存款利率
10．關(guān)于互換交易的作用說法錯誤的是（　　）。
A．可以改善債務(wù)結(jié)構(gòu)
B．具有價格發(fā)現(xiàn)的功能
C．可以降低籌資成本
D．可以降低利率、匯率風(fēng)險
11．半年期的無息政府債券(182天)面值為1 000元，發(fā)行價為982．35元，則該債券的投資收益率為（　　）。
A．1．765％
B．1．80％
C．3．6％
D．3．4％
12．以下關(guān)于債券和股票說法錯誤的是（　　）。
A．收益率相互影響
B．都屬于有價證券
C．都是籌資手段
D．都有規(guī)定的償還期限
13．選擇目標(biāo)客戶，明確目標(biāo)市場，是從業(yè)人員開展市場營銷活動的基本出發(fā)點(diǎn)，是開發(fā)客戶的（　　）。
A．首要環(huán)節(jié)
B．基本環(huán)節(jié)
C．重要環(huán)節(jié)
D．最重要環(huán)節(jié)
14．下列關(guān)于金融衍生產(chǎn)品的說法中不正確的是（　　）。
A．利率期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)是價格隨市場利率波動的債券產(chǎn)品
B．貨幣互換是將一種貨幣的本金和利息與另一種貨幣的等價本金和利息進(jìn)行交換的金融互換
C．股票指數(shù)期權(quán)屬于期貨期權(quán)
D．當(dāng)預(yù)期利率要下降時，持有金融債券的投資者應(yīng)該進(jìn)行利率期貨合約的空頭套期保值
15．股指期貨是為管理股市風(fēng)險尤其是（　　）而產(chǎn)生的。
A．系統(tǒng)性風(fēng)險
B．非系統(tǒng)性風(fēng)險
C．破產(chǎn)風(fēng)險
D．公司經(jīng)營風(fēng)險
16．金融期貨中最早出現(xiàn)的品種是（　　）。
A．利率期貨
B．外匯期貨
C．商品期貨
D．股票價格指數(shù)期貨
17．商業(yè)銀行應(yīng)按（　　）對個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計分析。
A．月度
B．季度
C．半年度
D．年度
18．在普通年金現(xiàn)值系數(shù)的基礎(chǔ)上，期數(shù)減1、系數(shù)加1的計算結(jié)果，應(yīng)當(dāng)?shù)扔冢ā　。?BR>A．遞延年金現(xiàn)值系數(shù)
B．預(yù)付年金現(xiàn)值系數(shù)
C．永續(xù)年金現(xiàn)值系數(shù)
D．以上都不正確
19．復(fù)利的計息次數(shù)增加，其現(xiàn)值（　　）。
A．不變
B．增大
C．減小
D．呈正向變化
20．以下對股票和債券特征的比較，其中不正確的是（　　）。
A．股票的期限是不確定的，債券通常有確定的到期日
B．普通股票所有者可以參與公司決策，債券持有者則通常無此權(quán)利
C．股票不具有償還性，而債券到期時發(fā)行人必須償還債券本息
D．股票和債券都是權(quán)益證券
21．下列關(guān)于債券利率風(fēng)險的說法，不正確的是（　　）。
A．也叫價格風(fēng)險
B．當(dāng)利率上漲時，債券價格上漲
C．對于在到期日前轉(zhuǎn)讓債券的投資者來說，利率上漲會減少投資人的資產(chǎn)收益
D．債券的到期時間越長，價格風(fēng)險越大
22．（　　）的投資份額是可以不固定的。
A．封閉式基金
B．契約式基金
C．開放式基金
D．公司型基金
23．（　　）是證券發(fā)行和交易制度的核心。
A．公平原則
B．公開原則
C．公正原則
D．平衡原則
24．CPI上漲了5％，則債券投資者承擔(dān)的風(fēng)險是（　　）。
A．價格風(fēng)險
B．再投資風(fēng)險
C．購買力風(fēng)險
D．違約風(fēng)險
25．下列關(guān)于提議的說法，不正確的是（　　）。
A．條件式提議更容易贏得主動
B．提議既要滿足對方的需求，又要表達(dá)本行的需求
C．客戶經(jīng)理必須首先報盤
D．不一定要接受對方的第一次發(fā)盤
26．在下列各種說法中，最能反映資產(chǎn)配置決策重要性的是（　　）。
A．資產(chǎn)配置決策有助于投資者確定現(xiàn)實的投資目標(biāo)
B．確定投資組合所包括的特定證券
C．動態(tài)確定投資組合的收益與風(fēng)險
D．創(chuàng)造了一個建立恰當(dāng)?shù)耐顿Y分布的標(biāo)準(zhǔn)
27．下列關(guān)于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的說法正確的是（　　）。
A．發(fā)現(xiàn)客戶的主要方法是市場調(diào)研
B．主要通過打電話開發(fā)客戶
C．盈利的關(guān)鍵是要尋求大客戶
D．將成為商業(yè)銀行收益的主要
28．如進(jìn)口商在簽訂購買商品合同時，尚無法確定具體付匯日期，但又想固定進(jìn)口成本，他應(yīng)選擇去做（　　）。
A．遠(yuǎn)期外匯買賣
B．擇期外匯買賣
C．掉期外匯買賣
D．外匯期權(quán)買賣
29．關(guān)于債券，下列說法正確的是（　　）。
A．一般來說，企業(yè)債券的風(fēng)險低于政府債券
B．附息債券的息票利率是固定的，所以不存在利率風(fēng)險
C．市場利率下降時，短期債券的持有人若進(jìn)行再投資，將無法獲得原有的較高息票率，這就是債券的利率風(fēng)險
D．可以用發(fā)行者的信用等級來衡量債券的信用風(fēng)險，債券的信用等級越高，債券的發(fā)行價格就越高
30．下列關(guān)于債券通貨膨脹風(fēng)險的說法，不正確的是（　　）。
A．通貨膨脹風(fēng)險主要是針對短期債券而言的
B．通貨膨脹風(fēng)險是指債券貨幣收益的購買力隨著物價上漲而下降，從而使債券的實際收益率降低
C．發(fā)生通貨膨脹時，投資者投資債券的利息收入會受到價值折損
D．發(fā)生通貨膨脹時，投資者投資債券的本金會受到價值折損