2010年銀行從業考試《個人理財》精講班講義(1)
發布時間：2011-10-07 共2頁
第一講 概 述
主要內容：
一、銀行業從業人員資格認證(CCBP)考試介紹
二、個人理財考試介紹
三、輔導計劃
四、個人理財概述
內容講解：
一、銀行業從業人員資格認證考試介紹
1.CCBP考試的意義：
推動中國銀行業從業人員資格認證制度建設，是中國銀行業發展史上的一件大事，將有助于提高銀行從業人員素質，促進銀行業員工培訓的規范化，提升中國銀行業的服務水平和整體競爭能力，推動中國銀行業的穩健發展。
2.認證環節：
資格標準：年滿18歲、高中畢業具有民事行為能力
考試制度：每年兩次考試;考試科目采用模塊化結構，具體分為公共基礎科目和相關專業科目
資格審核：根據從業記錄進行資格審查
繼續教育
二、個人理財考試介紹
1.個人理財在中國興起的背景
需求角度：收入水平提高——居民平均消費水平提高——儲蓄增加——多樣化投資需要
風險收益匹配——專業化和分工
供給角度：金融市場發展——金融工具多樣化政策角度：分業經營——混業經營——銀行利潤新增長點
十七大首次提出—— “創造條件讓更多群眾擁有財產性收入”， “創造條件”是指多拓展渠道、多提供機會;“更多”意味著覆蓋面更廣;“群眾”就是居民;“擁有”就是合理合法擁有;“財產性收入”是指各方面的財富，涉及到諸多金融理財方式理論支持：生命周期、投資組合、財務管理、市場營銷
2007諾貝爾經濟學獎——機制設計理論——個人理財
2.個人理財考試的主要內容
個人理財業務專業知識(4章)
個人理財業務專業技能(2章)
職業道德操守和相關法律法規(3章)
三、輔導計劃
總體20課時
個人理財業務專業知識(8課時)
個人理財業務專業技能(4課時)
職業道德操守和相關法律法規(4課時)
概述、模擬輔導、串講(4課時)
