個人理財考前全真預測試題二(4)
發布時間：2011-10-22 共1頁
26．通過某個人客戶2007年的現金流量表，可以衡量( )。
A．2007年1月1日到2007年12月31日的凈資產狀況
B．2007年1月1日到2007年12月31日的負債比率狀況
C．2007年1月1日到2007年12月31日的現金結余(赤字)狀況
D．2007年1月1日到2007年12月31日的儲蓄比例狀況
E．2008年1月1日到2008年12月31日的收入狀況
27．下列行為中，可以作為合理稅收規劃的有( )。
A．盡量采用現金交易
B．以多人名義領取工資
C．利用價格杠桿將稅負轉給消費者
D．在某些國家和地區利用贍養子女的條件抵免稅負
E．工資薪金與勞務報酬分別納稅
28．制定保險規劃的原則有( )。
A．綜合性原則
B．量力而行的原則
c．轉移風險的原則
D．穩定性原則
E．分析客戶的保險需要
29．下列關于各種年金的說法。正確的有( )。
A．延期年金是在最初若干期沒有收付款項的情況下，隨后
若干期發生等額的系列收付款項
B．無限年金是年金時期無限長的年金
C．一般年金是指年金發生期間與計息期間相同的年金
D．后付年金是指在年金時期內每期年金額都在期末發生的年金，也稱為普通年金
E．按照起訖日期劃分，年金可分為確定年金和不確定年金
30．客戶維護的方法包括( )。
A．上門維護
B．超值維護
C．知識維護
D．情感維護
E．顧問式營銷維護和交叉營銷維護
31．銀行個人理財業務人員為客戶提供個人理財產品前。應當先了解客戶的( )。
A．所在區域的信用環境
B．財務狀況
C．信用記錄
D．收入來源
E．風險承受能力
32．下列關于銀行業從業人員行為的說法。不正確的有( )。
A．為了避免發生利益沖突，本人及親屬不得購買所在機構銷售的金融產品
B．即使離職后，也不能透露任何客戶資料
C．可以根據內幕信息為客戶提供理財建議
D．在業務活動中可以將內幕消息告知機構內的所有人員
E．應當及時向有關機構報告客戶的大額和可疑交易
33．《銀行業從業人員職業操守》的基本準則包括( )。
A．誠實信用
B．守法合規
C．專業勝任
D．勤勉盡職
E．公平競爭
34．下列做法符合《銀行業從業人員職業操守》中“尊重同事”原則的有( )。
A．任何情況下均不得引用同事的工作成果
B．和同事分享專業知識和工作經驗
C．尊重同事的個人隱私
D．尊重同事的工作方式和工作成果
E．和同事分享和交流客戶信息
35．根據相關法律法規，下列銀行機構具有法人資格的有( )
A．中國銀行上海分行
B．中國工商銀行股份有限公司
C．渣打銀行(中國)有限公司
D．中國郵政儲蓄銀行有限責任公司
E．中國建設銀行北京玉淵潭南路儲蓄所
36．根據《合同法》規定，當事人任一方有權請求人民法院或名仲裁機構變更或者撤銷合同的情形包括( )。
A．因重大誤解而訂立合同
B．在訂立合同時顯失公平
C．一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益
D．惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益
E．以合法形式掩蓋非法目的
37．商業銀行在中華人民共和國內，不得從事( )。
A．信托投資
B．股票經紀業務
C．向非自用不動產投資
D．股票承銷業務
E．期貨經紀業務
38．基金宣傳推介不應當( )。
A．登載基金發行人之外的個人的推薦性文字
B．違規承諾收益
C．預測該基金的證券投資業績
D．詆毀其他基金管理人
E．登載該基金管理人管理的其他基金的過往業績
39．基金份額持有人享有的權利包括( )。
A．分享基金財產收益
B．參與分配清算后的剩余基金財產
C．依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額
D．對基金份額持有人大會審議事項行使表決權
E．查閱或者復制基金公司的內部基金信息資料
40．根據《民法通則》，代理包括( )。
A．委托代理
B．自愿代理
C．法定代理
D．指定代理
E．強制代理
41．下列關于商業銀行設立分支機構的說法，正確的有( )。
A．商業銀行設立分支機構須有一定的資本
B．商業銀行總行撥付給分支機構的營運資金額的總和，不得超過商業銀行總行資本金總額的60％
C．商業銀行分支機構具有獨立的法人資格
D．商業銀行分支機構獨立核算，自負盈虧
E．商業銀行分支機構對外先以自己經營管理的財產承擔民事責任，不足部分由總行承擔
42．商業銀行的負債業務包括( )。
A．吸收公眾存款
B．發放金融債券
C．發放貸款
D．從同業拆入資金
E．辦理票據承兌與貼現
43．《銀行業監督管理法》規定，銀行業金融機構應當按照規定如實向社會公眾披露( )等信息。
A．財務會計報告
B．風險管理狀況
C．董事和高級管理人員變更事項
D．員工中所有的違法違規行為處理結果
E．客戶交易數據
44．期貨交易所的職責包括( )。
A．提供交易場所、設施和服務
B．設計合約，安排合約上市
C．組織并監督交易、結算和交割
D．保證合約的履行
E．間接參與期貨交易
45．個人進行工商登記或者辦理其他執業手續后，可以憑有關單證辦理委托具有對外貿易經營權的企業代理( )項下外匯資金收付、劃轉及結匯。
A．進出口
B．旅游
C．購物
D．邊境小額貿易
E．外匯人壽保險
46．下列屬于商業銀行境內托管賬戶支出范圍的有( )。
A．貨幣兌換費
B．劃入境外外匯資金運用結算賬戶的資金
C．匯回商業銀行的資金
D．資產管理費
E．境外匯回的投資收益
47．商業銀行開展需要批準的個人理財業務應具備的條件包括( )
A．具有相應的風險管理體系和內部控制制度
B．有具備開展相關業務工作經驗和知識的高級管理人員、從業人員
C．具備有效的市場風險識別、計量、監測和控制體系
D．信譽良好，近兩年內未發生損害客戶利益的重大事件
E．中國銀行業監督管理委員會規定的其他審慎性條件
48．根據審慎性原則的要求，商業銀行在開展個人理財業務向客戶銷售有關產品時，應該( )。
A．了解客戶的風險偏好
B．了解客戶的風險認知能力
C．評估客戶的財務狀況
D．替客戶選擇合適的投資產品
E．向客戶銷售適宜的投資產品
49．下列關于商業銀行管理和使用理財資金的說法，正確的有( )
A．商業銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外，還應為每一個理財計劃制作明細記錄
B．在理財計劃存續期內，商業銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬單，賬單上應列明資產變動、收人和費用、期末資產估值等情況
C．商業銀行的個人理財客戶無權查詢或要求商業銀行向其提供銀行理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現情況及相關材料
D．商業銀行應在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細情況報告
E．對于現行法律法規沒有明確規定的個人理財業務的會計核算和稅務處理方法，商業銀行應和客戶協商并按照雙方簽署的合同進行
50．銀監會對商業銀行理財產品(計劃)進行監督管理的辦法采用( )。
A．審批制
B．談話制
C．披露制
D．報告制
E．指導制
