2007風險管理模擬試題
發布時間：2011-10-22 共4頁
| 試卷名稱 | 試題數 | 總分 | 預覽 | 在線考試 |
|---|---|---|---|---|
| 個人理財判斷題真題 | 76題 | 152.0分 | 預覽 | 在線考試 |
| 銀行從業資格公共基礎試題及答案四 | 15題 | 30.0分 | 預覽 | 在線考試 |
| 銀行從業資格公共基礎試題及答案三 | 40題 | 80.0分 | 預覽 | 在線考試 |
| 銀行從業資格公共基礎試題及答案二 | 46題 | 92.0分 | 預覽 | 在線考試 |
| 銀行從業資格公共基礎試題及答案一 | 45題 | 90.0分 | 預覽 | 在線考試 |
一、單項選擇題
1、《巴塞爾新資本協議》規定，商業銀行核心資本充足率不得低于（）。
A、2% B、4% C、6% D、8%
2、風險文化中最重要，最高層次的因素是（）。
A、風險管理理念 B、風險管理知識 C、風險管理制度 D、企業文化
3、以下風險中，屬于系統風險的是（）。
A、信用風險 B、市場風險 C、操作風險 D、流動性風險
二、多項選擇題
1、以下屬于核心資本的是（）。
A、股本 B、未分配利潤 C、普通貸款儲備 D、公開儲備
2、商業銀行風險管理部門的職責包括（）。
A、監控各類金融產品和所有業務部門的風險限額
B、根據收集的風險信息，做出經營或戰略方面的決策
C、核準復雜金融產品的定價模型，協助財務控制人員進行價格評估
D、全面掌握商業銀行的整體風險狀況
3、商業銀行內部控制的主要原則包括（）。
A、全面 B、審慎 C、有效 D、獨立
4、根據經濟合作與發展組織的公司治理準則，治理結構框架應當做到（）。
A、維護股東的權利，確保小股東和外國股東在內的全體股東受到平等的待遇
B、確認利益相關者的合法權利 C、保證及時準確地披露與公司有關的任何重大問題的信息
D、確保董事會對公司的戰略性指導和對管理人員的有效監管
三、判斷題
1、商業銀行進行風險管理的目標就是消除風險，實現零風險。（）
2、商業銀行不僅僅是經營貨幣的金融機構，而是經營風險的經營機構。（）
3、對商業銀行進行風險管理是風險管理部門的責任，與前臺業務部門無關。（）
4、商業銀行的“風險管理部門”和“風險管理委員會”在職能上沒有明顯區別。（）
5、商業銀行要靠一場運動式的突擊來培育風險文化。（）
6、風險管理是商業銀行的核心競爭力。（）
一、單項選擇題
1、B 2、A 3、B
二、多項選擇題
1、ABD 2、ACD 3、ABCD 4、ABCD
三、判斷題
1、F 2、T 3、F 4、F 5、F 6、T
一、單項選擇題
1、在商業銀行風險管理理論的管理模式中，不包括（）。
A、資產風險管理模式 B、負債風險管理模式 C、全面風險管理模式 D、內部管理模式
2、（）是指獲得銀行信用支持的債務人由于種種原因不能或不愿遵照合同規定按時償還債務而使銀行遭受損失的可能性。
A、信用風險 B、市場風險 C、操作風險 D、流動性風險
3、（）不包括在市場風險中。
A．利率風險 B、匯率風險 C、操作風險 D、商品價格風險
4、（）是指由于借款國經濟、政治、社會環境的變化使該國不能按照合同償還債務本息的可能性。
A、聲譽風險 B、國家風險 C、法律風險 D、流動性風險
5、商業銀行通過進行一定的金融交易，來對沖其面臨的某種金融風險屬于（）的風險管理方法。
A、風險對沖 B、風險分散 C．風險轉移 D、風險規避
6、將許多類似的但不會同時發生的風險集中起來考慮，從而使這一組合中發生風險損失的部分能夠得到其他未發生損失的部分的補償，屬于（）的風險管理方法。
A、風險對沖 B、風險分散 C、風險轉移 D、風險規避
7、下列不屬于風險轉移方式的是（）。
A、保險 B、擔保 C、轉讓 D、客戶分散
8、（）負責建立識別、計量、監測并控制風險的程序和措施。
A、董事會 B、監事會 C、股東大會 D、高級管理層
9、風險識別的主要方法不包括（）。
A、失誤樹分析法 B、VaR C、專家預測法 D、流程圖分析法
10、商業銀行外部數據主要源于手工輸入的數據、政府或上級部門的文件和（）。
A、國際結算系統 B、儲蓄系統 C、信用卡系統 D、互聯網上下載的相關數據
11、（）并不消滅風險源，只是風險承擔主體改變。
A、風險轉移 B、風險規避 C、風險分散 D、風險對沖
12、商業銀行進行風險管理最根本的驅動力是（）。
A、客戶利益至上 B、儲戶利益至上
C、股東資本是風險的第一承擔者 D、金融監管機構的要求
13、對于同一客戶，不同信息來源的信息內容存在嚴重不一致，無法確認哪一個是真實數據，則選取（）。
A、風險值較低的指標值 B、風險值較高的指標值
C、風險值為二者均值的指標值 D、類似客戶的指標值
14、有效風險管理體系建設必須以（）為先導。
A．健全的內部控制機制 B、完善的公司治理機構
C、先進風險管理文化培育 D、有效的風險治理策略
15、計算資本充足率和核心資本充足率時，都應該扣除（）。
A、商譽 B、商業銀行對未并表金融機構的資本投資
C、附屬資本 D、商業銀行對非自用不動產和企業的資本投資
二、多項選擇題
1、巴塞爾委員會《核心原則評價方法》指出內控制度色及銀行的（）。
A、組織結構 B、會計政策和程序 C、制衡機制 D、資產和投資的保全
2、巴塞爾委員會《銀行組織內部控制體系框架》提出內部控制的組成要素除了風險識別與評估，還包括（）。
A、管理層監察與控制文化 B、控制活動與崗位分離
C、信息與溝通 D、監控活動與偏差糾正
3、銀行風險管理流程包括的環節有（）。
A、風險識別 B、風險計量 C、風險監測 D、風險控制
4、屬于事前風險控制手段的是（）。
A、風險轉移 B、風險規避 C、風險補償 D、風險分散
5、下列關于銀行資本的作用敘述正確的是（）。
A、提供融資 B、使銀行免受損失
C、維持市場信心 D、限制銀行業務過度擴張
6、資本融資的具體來源包括（）。
A、股東紅利 B、原有股東追加投資 C、發行新股 D、留存利潤
三、判斷題
1、我國商業銀行的核心資本包括普通股、優先股、資本公積、盈余公積、未分配利潤和少數股權、可轉換債券。（）
2、實施風險管理是有成本的，風險管理體系并不是越復雜越好。（）
3、經濟資本就是會計資本。（）
4、風險管理委員會是與股東大會、董事會、監事會并列的機構。（）
5、銀行面臨風險時應該首先選擇風險規避策略。（）
6、經濟資本能夠由于彌補銀行的預期損失和非預期損失。（）
一、單項選擇題
1、D 2、A 3、C 4、B 5、A 6、B 7、D 8、D 9、D 10、D 11、A 12、C
13、B 14、C 15、A
二、多項選擇題
1、ABCD 2、ABCD 3、ABCD 4、ABD 5、ACD 6、BCD
三、判斷題
1、F 2、T 3、F 4、F 5、F 6、F
