2012年銀行從業資格考試習題集——《銀行業從業人員職業操守》附則
發布時間：2012-02-20 共1頁
《銀行業從業人員職業操守》附則
一、單項選擇題：在以下各題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1．對于銀行業從業人員違反職業操守的行為，最嚴重的處罰措施是( )。
A．降職
B．開除
C．降薪
D．罰款
正確答案:B 解題思路：開除是指使從業人員喪失在銀行業工作的資格，是違反職業操守可能受到的最重處罰。
2．下列表述正確的是( )。
A．合規風險是指商業銀行因沒有遵守法律、法規和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險
B．對于違反《銀行業從業人員職業操守》的銀行業從業人員，所在機構都必須給予通報同業的懲罰
C．非現場監管是監管部門在定期采集商業銀行相關信息的基礎上．通過信息的分析處理，持續監測商業銀行的風險狀況，及時進行風險預警，并相機采取監管措施的過程
D．銀行業從業人員職業操守是具有強制性的法律法規
正確答案:A 解題思路：《銀行業從業人員職業操守》規定，對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應通報同業，因此B項不正確：非現場監管是指監管部門在定期或不定期采集商業銀行相關信息的基礎上，通過對信息的分析處理，持續監測商業銀行的風險狀況，及時進行風險預警，并相機采取監管措施的過程，因此C項不正確。銀行業從業人員職業操守并非具有強制性的法律法規，只是有一定約束力的行業規范及公約，因此D項不正確。
3．當對《銀行業從業人員職業操守》的規定存在疑惑時，從業人員應向 ( )尋求解釋。
A．中國人民銀行
B．人民法院
C．銀監會
D．中國銀行業協會
正確答案:D 解題思路：《銀行業從業人員職業操守》由中國銀行業協會制定并公布，其解釋權歸屬于中國銀行業協會。
4．《銀行業從業人員職業操守》的生效日期是( )。
A．2008年2月9日
B．2007年1月9日
C．2007年2月9日
D．2007年3月9日
正確答案:C 解題思路：《銀行業從業人員職業操守》是在2007年2月9日經中國銀行業協會第六次會員大會審議通過并正式頒布實施的，自審議通過之日起生效。
5．以下說法不正確的是( )。
A．銀行業金融機構是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行
B．與銀行業金融機構沒有直接的勞動合同關系，受有關機構派遣到銀行金融機構中工作的人員，也屬于銀行業從業人員范疇
C．中國銀行業協會制定了《銀行業從業人員職業操守》，并于2006年2月9日的全體會員大會上正式通過
D．銀行業從業人員是指在中國境內設立的銀行業金融機構工作的人員
正確答案:C 解題思路：《銀行業從業人員職業操守》是在2007年2月9日經中國銀行業協會第六次會員大會審議通過并正式頒布實施的，因此，C項錯誤。
二、多項選擇題：在以下各題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
6．下列關于《銀行業從業人員職業操守》的說法，準確的是( )。
A．《銀行業從業人員職業操守》是具有強制性的法律法規
B．《銀行業從業人員職業操守》是中國銀行業協會通過一定程序制定的行業自律規范
C．《銀行業從業人員職業操守》是中國銀行業協會各會員單位表決通過的行業自律規范
D．《銀行業從業人員職業操守》可視為各家會員單位所承諾的行業自律規范
E．《銀行業從業人員職業操守》在銀行業界存在一定約束力
正確答案:BCDE 解題思路：《銀行業從業人員職業操守》雖然不是具有強制性的法律法規，但既然是中國銀行業協會通過一定程序制定，并由各會員單位表決通過，即視為各家會員單位所承諾的行業自律規范，在銀行業界存在一定約束力。
7．懲處違反職業操守的從業人員，其目的在于( )。
A．維護銀行業健康穩健經營
B．保持銀行業從業人員隊伍的純潔性
C．維護客戶利益
D．推動行業發展
E．形成行業自律
正確答案:AB 解題思路：《銀行業從業人員職業操守》的懲戒措施規定，為維護銀行業健康穩健經營，保持銀行業從業人員隊伍的純潔性，對于嚴重違反本職業操守的行為，所在機構應當視情況給予懲處。
三、判斷題：請判斷以下各題的對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示。
8．《銀行業從業人員職業操守》不屬于一般的強制性的法律法規，故對銀行業從業人員不具有約束力。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：根據銀監會文件的規定，法律、法規、行業準則并列為銀行業金融機構及從業人員應遵守的規范，因此該準則在銀行界有一定的約束力。
9．對違反銀行業職業操守的從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒．情節嚴重的，應通報銀監會。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：對違反銀行業職業操守的從業人員，情節嚴重的，應通報同業。
10．對于違反《銀行業從業人員職業操守》的銀行業從業人員，所在機構都必須給予通報同業的懲罰。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：對違反《銀行業從業人員職業操守》的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒。
11．《銀行業從業人員職業操守》是銀行業從業人員的法規。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：《中國銀行業從業人員職業操守》屬于行業自律規范，不是法規。法律是靠國家強制力保障實施的，而道德主要靠社會輿論和傳統的力量以及人們的自律來維持。
