2008年個人理財考前預測試題十(7)
發布時間：2011-10-22 共1頁
14.外資銀行分支機構可以根據其總行或地區總部等的授權開展相應的個人理財業務。（）
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標準答案：對
15.商業銀行分支機構開展有關個人理財業務之前，應持其總行的授權文件，向所在地中國銀監會報告。（）
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標準答案：對
16.中國銀行業協會是國家商業銀行個人理財業務的監督管理部門。（）
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17.商業銀行應按季度對個人理財業務進行統計分析，并于下一季度的第一個星期內，將有關統計分析報告報送中國銀行業監督管理委員會。（）
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18.商業銀行應在每一會計年度終了編織本年度個人理財業務報告。（）
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標準答案：對
19.商業銀行接受客戶委托進行投資操作和資產管理業務活動，應與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權。（）
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20.商業銀行應妥善保管相關合同和各類授權文件，并至少每2年重新確認一次。（）
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21.商業銀行應當將銀行資產與客戶資產合并共同管理，明確相關部門及其工作人員在管理、調整客戶資產方面的授權。（）
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22.商業銀行內部審計部門對個人理財顧問服務的專業審計，應制定審計規范，并保證審計活動的獨立性。（）
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23.商業銀行開展個人理財顧問服務，應根據客戶的特點進行分層。（）
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24.商業銀行向客戶提供理財顧問服務時，應調查了解客戶的財務狀況、投資經驗、投資目的，以及相關風險的認知和承受能力。（）
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25.商業銀行應當建立個人理財顧問服務的跟蹤評估制度，不定期對客戶評估報告或投資顧問建議進行重新評估。（）
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26.保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應在5萬元以上，外幣應在5000美元（或等值外幣）以上。（）
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標準答案：對
27.對于保本浮動收益理財計劃，風險提示的內容應至少包括以下語句："本理財計劃有投資風險，你這能獲得合同明確承諾的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資。"（）
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