2008年個人理財考前預測試題十(4)
發布時間：2011-10-22 共1頁
11.下列關于合理銷售理財計劃（產品）的表述，正確的有（）。
A、商業銀行在向客戶說明有關投資風險時，應使用通俗易懂的語言，配以必要的示例，說明最不利的投資清醒和投資結果
B、對于市場風險較大的投資產品，特別是與衍生交易相關的投資產品，商業銀行不應主動向無相關交易經驗或評估不適宜購買該產品的客戶推介或銷售該產品
C、客戶主動要求了解或購買有關產品時，商業銀行應向客戶當面說明有關產品的投資風險管理的基本知識，并以書面形式確認是客戶主動要求了解和購買產品
D、客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產品或計劃，但客戶仍然要求購買的，商業銀行應制定專門的文件，列明商業銀行的意見、客戶的意愿和其他必要的說明事項，雙方簽字認可
E、商業銀行向客戶提供理財顧問業務，應先調查客戶的財產狀況、投資經驗、投資目的以及相關風險的認知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產品，將評估意見告知客戶雙方簽字
標準答案：ABCDE
12.關于規范理財顧問服務業務操作程序的表述，正確的是（）。
A、應區分理財顧問服務于一般性業務咨詢活動
B、必要時，一般產品銷售和服務人員可以協助理財人員向客戶提供理財顧問意見
C、在理財顧問服務中，商業銀行向客戶提供財務分析與規劃，發揮客戶理財顧問的作用
D、在理財顧問服務中，客戶投資決策在某種程度上會受到商業銀行個人理財業務人員的影響
E、在理財顧問服務中，商業銀行不為顧客提供投資建議，主要是解答業務的服務辦法
標準答案：ABCD
13.關于規范綜合理財服務業務操作程序的表述中，正確的是（）。
A、商業銀行應建立健全綜合理財服務的內部監督部門和審計部門，獨立于理財產品的運營部門。適時對理財產品的運營情況進行監督檢查和審計，并向董事會匯報
B、商業銀行應綜合分析所銷售的投資產品可能對客戶造成的影響，確定不同投資產品的最高銷售額
C、商業銀行應充分、清晰、準確的提示綜合理財服務和理財產品的風險
D、商業銀行應采用多重指標管理市場限額
E、商業銀行個人理財顧問人員應根據本行理財發展策略、資本實力、管理能力等，慎重研究決定商業銀行應銷售哪類型的理財計劃
標準答案：ACD
14.針對個人理財顧問服務的內容和涉及到的風險種類，商業銀行的風險管理主要體現在（）等方面。
A、建立內部監督審核機制
B、根據客戶特點進行分層
C、健全個人理財業務人員管理制度
D、了解產品和客戶并合理銷售
E、進行明確的風險揭示
標準答案：ABCDE
15.針對綜合理財服務的內容和涉及到的風險種類，商業銀行的風險管理主要體現在（）等方面。
A、健全內部風險監控機制
B、合理確定理財計劃和銷售起點
C、進行綜合理財服務和理財計劃的風險提示
D、制定風險限額管理制度
E、不同部門和崗位獨立運行
標準答案：ABCDE
16.商業銀行應綜合的分析投資理財產品，確定不同投資產品的起點銷售金額，下列正確的是（）。
A、保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應在10萬元以上
B、保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應在5000美元（或等值外幣）以上
C、非保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應該在3萬元以上
D、非保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應該在3000美元（或等值外幣）以上
E、其他理財計劃和投資產品的銷售起點金額因不低于保證收益型理財計劃的起點金額
標準答案：BD
17.商業銀行應采用多重指標管理市場風險限額，市場風險限額可以采用（）等。
A、交易限額
B、止損限額
C、錯配限額
D、期權限額
E、風險價值限額
標準答案：ABCDE
18.商業銀行理財產品的開發利用應當編制產品開發報告，并經各相關部門審核簽字。產品開發報告的內容要詳細，包括（）等。
A、新產品的定義、性質與特征
B、目標客戶及銷售方式
C、主要風險與測算和控制方法
D、新產品的介紹宣傳材料
E、風險限額
標準答案：ABCE
19.商業銀行投資研發新的理財產品，應當編制產品開發報告，并經各相關部門審核簽字。其報告應詳細說明的內容包括（）等。
A、目標客戶及銷售方式
B、風險控制部門對相關風險的管理權利與責任
C、產品開發的背景和可行性
D、后續服務
E、應急計劃
標準答案：ABDE
20.在我國，商業銀行開展個人理財業務實行（）。
A、審批制
B、注冊制
C、報告制
D、登記制
E、等級制
標準答案：AC
