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1.商業(yè)銀行開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的基本原則是（）。

 A、審慎性原則
 B、流動性原則
 C、客戶最大利益原則
 D、建立風(fēng)險管理體系原則
 E、建立內(nèi)部控制制度原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：ADE

2.下列關(guān)于個人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的基本要求的表述，正確的有（）。

 A、在個人理財(cái)業(yè)務(wù)活動中，商業(yè)銀行要實(shí)行全面、全程的風(fēng)險管理
 B、商業(yè)銀行對各類個人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，都應(yīng)同時滿足個人理財(cái)顧問服務(wù)相關(guān)風(fēng)險管理的基本要求
 C、商業(yè)銀行應(yīng)該建立健全個人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系，并將個人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險納入商業(yè)銀行整體風(fēng)險管理體系中
 D、為了加強(qiáng)管理，商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險管理方式和所開展的個人理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定具體的和有針對性的內(nèi)部風(fēng)險管理制度和風(fēng)險管理規(guī)程
 E、商業(yè)銀行在開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)政策規(guī)定

答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

3.商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險管理方式和所開展的個人理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定具體的和

有針對性的內(nèi)部風(fēng)險管理制度和風(fēng)險管理規(guī)程。需要強(qiáng)調(diào)的方面有（）。

 A、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實(shí)內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核措施
 B、商業(yè)銀行應(yīng)建立個人理財(cái)業(yè)務(wù)分析、審核與報(bào)告制度
 C、商業(yè)銀行應(yīng)保存完備個人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)記錄
 D、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并管理，明確相關(guān)部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán)
 E、商業(yè)銀行應(yīng)接受客戶的委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等個人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE

4.商業(yè)銀行在提供個人理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)過程中面臨（）等主要風(fēng)險。

 A、法律風(fēng)險
 B、操作風(fēng)險
 C、聲譽(yù)風(fēng)險
 D、市場風(fēng)險
 E、流動性風(fēng)險

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC

5.理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的風(fēng)險主要有（）。

 A、市場風(fēng)險
 B、信用風(fēng)險
 C、操作風(fēng)險
 D、流動性風(fēng)險
 E、商業(yè)銀行進(jìn)行有關(guān)投資操作所面臨的其他風(fēng)險

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

6.個人理財(cái)業(yè)務(wù)要求建立的內(nèi)部控制制度包括（）。

 A、個人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析、審核、報(bào)告制度
 B、內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核制度
 C、資產(chǎn)分開管理制度
 D、業(yè)務(wù)記錄制度
 E、充分授權(quán)制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

7.商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)人員從崗位范圍看，大致包括（）。

 A、為客戶提供財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員
 B、辦理客戶存貸款及與此相關(guān)的財(cái)務(wù)、人事等業(yè)務(wù)人員
 C、銷售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員
 D、一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)的業(yè)務(wù)人員
 E、其他與個人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員

標(biāo)準(zhǔn)答案：ACE

8.商業(yè)銀行應(yīng)保證個人理財(cái)業(yè)務(wù)人員具備的資格包括（）。

 A、充分認(rèn)識和了解所從事業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等
 B、遵守個人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德操守標(biāo)準(zhǔn)或守則
 C、理解所推介產(chǎn)品的風(fēng)險特性
 D、具備相應(yīng)的學(xué)歷水平、專業(yè)知識
 E、具備必要的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

9.商業(yè)銀行開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)的必備條件包括（）。

 A、機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系，明確個人理財(cái)業(yè)務(wù)的管理部門及相關(guān)部門和人員的責(zé)任
 B、制度建設(shè)，分別制定理財(cái)顧問和綜合理財(cái)服務(wù)的管理規(guī)章制度
 C、人員要求，建立健全個人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評價等管理制度
 D、技術(shù)保障，具備與管控個人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險相適應(yīng)的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺保障能力
 E、個人理財(cái)資金的使用和核算管理

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

10.理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容包括（）。

 A、商業(yè)銀行應(yīng)先調(diào)查客戶的財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險的認(rèn)知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，將評估意見告知客戶雙方簽字
 B、客戶評估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時，但客戶堅(jiān)持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見
 C、商業(yè)銀行應(yīng)主動向未進(jìn)行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品
 D、商業(yè)銀行應(yīng)向有意購買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險和風(fēng)險管理的基本常識
 E、商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險，配以必要的示例，說明最有利的投資情形

標(biāo)準(zhǔn)答案：AD