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12.對(duì)于（），風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句："本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您的本金可

能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資。"

 A、保證收益型理財(cái)計(jì)劃
 B、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
 C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
 D、保本固定收益理財(cái)計(jì)劃

標(biāo)準(zhǔn)答案：B
   
13.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分、清晰、準(zhǔn)確地向客戶(hù)提示綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于（），風(fēng)

險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句："本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，你只能獲得合同明確承認(rèn)的收益，

您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資。"

 A、保證收益型理財(cái)計(jì)劃
 B、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
 C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
 D、保本固定收益理財(cái)計(jì)劃

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

14.商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的限額可以采用交易限額、止損限額、

錯(cuò)配限額、期權(quán)限額和風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額等。但在采用的風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)中，至少應(yīng)包括（）

 A、交易限額
 B、錯(cuò)配限額
 C、止損限額
 D、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

15.商業(yè)銀行可以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理，但流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額至少包括（）。

 A、期限錯(cuò)配限額
 B、止損限額
 C、期權(quán)限額
 D、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

16.對(duì)商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財(cái)產(chǎn)品描述，錯(cuò)誤的是（）。

 A、在進(jìn)行新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)之前，商業(yè)銀行應(yīng)就產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的背景、潛在目標(biāo)客戶(hù)進(jìn)行分析，并報(bào)中國(guó)銀

監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)
 B、新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)應(yīng)編制產(chǎn)品開(kāi)發(fā)報(bào)告，并經(jīng)有關(guān)部門(mén)審核簽字
 C、商業(yè)銀行按需要研發(fā)新投資品的介紹和宣傳資料，并按內(nèi)部管理有關(guān)規(guī)定經(jīng)相關(guān)部門(mén)審核批準(zhǔn)
 D、在新產(chǎn)品推出后，對(duì)新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

17.商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)經(jīng)（）批準(zhǔn)同意，并接受其監(jiān)督管理。

 A、中國(guó)人民銀行
 B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
 C、國(guó)務(wù)院
 D、銀監(jiān)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

18.外資獨(dú)資銀行及其分行開(kāi)辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審批程序的規(guī)

定，報(bào)（ ）審批。

 A、中國(guó)人民銀行
 B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
 C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)
 D、國(guó)家外匯管理局

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

19.銀監(jiān)會(huì)通過(guò)實(shí)行（），對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。

 A、審批制和報(bào)告制
 B、注冊(cè)制和報(bào)告制
 C、審批制和注冊(cè)制
 D、等級(jí)制和報(bào)告制

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

20.信譽(yù)良好、近（）內(nèi)未發(fā)生損害客戶(hù)利益的重大事件的商業(yè)銀行，可以向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)開(kāi)展需批

準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

 A、3年
 B、2年
 C、1年
 D、半年

標(biāo)準(zhǔn)答案：B
   
21.商業(yè)銀行開(kāi)展不需要審批的理財(cái)計(jì)劃前，也應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。商業(yè)銀行最遲應(yīng)在銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃

前（），將規(guī)定資料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序規(guī)定報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。

 A、5日
 B、10日
 C、15日
 D、20日

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

22.商業(yè)銀行應(yīng)按（ ）對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并在規(guī)定當(dāng)日期內(nèi)將有關(guān)統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告報(bào)送

銀監(jiān)會(huì)。

 A、月度
 B、季度
 C、半年度
 D、年度

 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：B