2008年個人理財考前預測試題九(5)
發布時間：2011-10-22 共1頁
1.按照法律規定，有權對商業銀行的個人儲蓄存款和單位存款查詢、凍結、扣劃的單位為（）
A、人民法院
B、住房公積金管理部門
C、國家安全機關
D、稅務機關
E、有債務糾紛的金融機構
標準答案：ACD
2.商業銀行進行同業拆借時，拆入資金可用于（）
A、彌補票據結算
B、彌補聯行匯差頭寸的不足
C、發放固定資產投資
D、解決臨時性資金周轉
E、投資
標準答案：ABD
3.洗錢是指通過各種方式掩飾、隱瞞（）所得收益的來源和性質。
A、毒品犯罪
B、走私犯罪
C、外資企業偷稅漏稅
D、破壞金融管理秩序犯罪
E、金融詐騙犯罪
標準答案：ABCDE
4.2006年通過的《反洗錢法》規定了金融機構反洗錢的義務包括（）。
A、建立客戶身份識別制度
B、建立支付交易監測系統，對支付交易進行監測
C、建立大額交易和可疑交易報告制度
D、建立客戶資料和交易記錄保存制度
E、開展反洗錢培訓和宣傳工作
標準答案：ACDE
5.按照客戶身份識別制度的規定，下列表述正確的是（）。
A、金融機構不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，但可以為身份不明者辦理業務
B、客戶為他人代辦業務的，金融機構應同時對代理人和被代理人的身份證件或其他證明文件進行登記和核對
C、為客戶辦理人身保險、信托業務時，若合同受益人不是客戶本人，還應對收益人的身份證件進行核對并登記
D、金融機構通過第三方識別客戶身份，當第三方未按要求履行職責時，由第三方承擔未履行客戶身份識別義務的責任
E、必要的情況下，金融機構可以向公安、工商行政管理部門核實客戶有關身份信息
標準答案：BCE
6.《證券法》規定，禁止證券公司及其從業人員從事（）損害客戶利益的欺詐行為。
A、未經客戶委托，擅自為客戶買賣證券
B、傳播、提供虛假或者誤導投資者的信息
C、挪用公款進行大規模的證券買賣
D、不在規定的時間內向客戶提供交易的書面確認文件
E、為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣
標準答案：ABDE
7.基金管理人依法發售基金份額，募集基金，應當向國務院證券監管機構提交（）文件，并經管理機構核準。
A、申請報告
B、基金托管協議草案
C、法定驗資機構出具的驗資報告
D、會計事務所審計的基金管理人近3年的財務會計報告
E、律師事務所出具的法律意見書
標準答案：ABDE
8.基金合同應當包括的內容有（）。
A、基金管理人、基金托管人的名稱住所
B、基金運作方式
C、封閉式基金的份額總額和開放式基金的最低募集份額
D、基金管理人的權利、義務
E、基金份額持有人大會召集、議事及表決
標準答案：ABCDE
9.基金合同應當包括的內容有（）。
A、基金收益的分配原則
B、基金托管人報酬費和支付方式
C、基金財產的投資方向和投資限制
D、爭議的解決方式
E、基金未達到法定要求的處理方式
標準答案：ABCDE
10.基金招募書的內容有（）。
A、基金管理人的基本情況
B、基金合同的內容摘要
C、基金份額的發售日期、價格、費用、期限
D、基金份額的發售方式
E、出具法律意見的律師事務所名稱及住所
標準答案：ABCDE
