2008年個人理財考前預測試題八(5)
發布時間：2011-10-22 共1頁
11.按照從業人員職業操守的規定，反洗錢準則的內容包括（ ）。
A、遵守反洗錢有關規定，熟知銀行承擔的反洗錢義務
B、積極配合監管人員的現場檢查
C、了解客戶賬戶開立、資金調撥的用途
D、及時按所在機構的要求報告大額交易和可疑交易
E、對執法機關的要求盡量滿足，對暫時不能解決的需求，應耐心說明情況
標準答案：AD
12.銀行從業人員在與客戶接洽業務活動中，應做到（ ）。
A、滿足客戶的所有需求
B、公平對待不同國籍、民族、年齡的客戶
C、提供理財建議，協助規避監管
D、為客戶信息保密，不向任何第三者機構透露信息
E、盡可能地對殘障者提供便利
標準答案：BE
13.按照監管要求，從業人員在推薦產品時應充分提示的風險包括（ ）。
A、法律風險
B、操作風險
C、政策風險
D、市場風險
E、道德風險
標準答案：ACD
14.某銀行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售目標，在介紹代理的基金產品時故意隱瞞最終責任承擔者，并暗示消費者該銀行是風險承擔者，該工作人員違反了（ ）規定。
A、誠實信用
B、信息披露
C、禮貌服務
D、風險提示
E、守法合規
標準答案：ABE
15.從業人員在向客戶推薦本機構代理的產品時，應對（ ）進行披露。
A、產品所涉及的法律、政策、市場風險
B、產品的性質
C、產品的設計過程
D、產品的最終責任承擔者
E、銀行在銷售過程中的責任和義務
標準答案：ABDE
16.（ ）不屬于泄露客戶信息。
A、在與客戶結束業務5年之后，銷毀與該客戶有關的信息資料和交易記錄
B、從業人員將客戶填寫作廢的表格交給保險公司的朋友
C、銀行工作人員將客戶的大額交易信息提供給反洗錢檢查機關
D、同一團隊里的兩位客戶經理交換分享客戶資源
E、銀行個人金融部門將客戶信息提供給信用卡部，是其能更準確的評估個人信用風險
標準答案：ACDE
17.當銀行從業人員經辦親戚的貸款申請時，應（ ）。
A、避免利益沖突，建議親戚到其他銀行辦理
B、向上級匯報，披露利益沖突，履行回避制度
C、利用職責便利，以優惠條件發放貸款
D、明確機構利益與個人利益，公正辦理業務，不必向上級匯報
E、不得利用工作便利，以低于普通客戶的條件為親戚辦理貸款業務
標準答案：BE
18.銀行從業人員應調查了解（ ），以實現銀行風險控制的要求。
A、客戶的財物狀況
B、客戶的業務狀況、業務單據
C、客戶家庭地址、婚姻狀況
D、客戶風險承受能力
E、客戶隱私、不愿被人知的秘密
標準答案：ABD
19.對從業人員公平對待客戶準則理解正確的是（ ）。
A、對老年客戶應特殊對待
B、對存在語言障礙者應提供更多便利
C、因費率不同，為某些客戶提供更優質的服務
D、因契約而產生的服務方式的差異，不應視為歧視
E、因業務的繁簡度和金額大小的差異而待遇不同
標準答案：BCD
20.下列選項中，（ ）是銀行從業人員與同事相處中應遵守的準則。
A、相互尊重
B、團結合作
C、公平競爭
D、相互監督
E、禁止商業賄賂及不當便利
標準答案：ABD
