2008年個人理財考前預測試題八(4)
發布時間：2011-10-22 共1頁
1.從業人員職業操守的宗旨是（ ）。
A、規范從業人員職業行為
B、提高中國從業人員整體素質和職業道德水平
C、建立健康的銀行戰略發展方向
D、維護銀行良好的聲譽
E、促進銀行業的健康發展
標準答案：ABDE
2.制定銀行從業人員職業操守旨在提高銀行從業人員（ ）。
A、業務水平
B、職業素質
C、職業道德水平
D、信用水平
E、法律法規意識
標準答案：BC
3.（ ）工作人員適用銀行業從業人員職業操守準則。
A、信托公司
B、村鎮銀行
C、基金管理公司
D、農村信用合作社
E、汽車金融公司
標準答案：ABDE
4. 銀行從業人員應當遵守本職業操守，并接受（ ）的監督。
A、國家機關
B、銀行業協會
C、監管機構
D、社會公眾
E、新聞媒體
標準答案：BCD
5.（ ）屬于銀行從業人員應遵守的基本準則。
A、誠實信用、守法合規
B、專業勝任，勤勉盡職
C、保護商業機密與客戶隱私
D、公平競爭
E、團結合作
標準答案：ABCD
6.勤勉盡職的內容包括（ ）。
A、不打聽與自身工作無關的信息
B、維護所在機構商業信譽
C、對機構誠實信用
D、切實履行崗位職責
E、保守所在機構的商業機密
標準答案：BCD
7.銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知（ ）。
A、所推薦金融產品的特性、風險、收益
B、業務處理流程
C、風險控制框架
D、產品的設計過程
E、法律關系
標準答案：ABCE
8.（ ）明顯違反了從業人員職業操守中監管規避的準則。
A、從業人員熱情地為客戶提供理財咨詢方案，包括向客戶提供規避監管的意見
B、從業人員基于內幕消息向親戚朋友提供理財建議，利用所在機構的資源提供便利
C、從業人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶可以經由第三人代其申請，以規避法律約束
D、對某客戶為規避監管而辦理的業務，不按內部流程進行必要的匯報
E、為達成交易，從業人員讓客戶重新提交真實信息，以便順利提交審核
標準答案：ACD
9.從業人員遵守崗位職責，應做到（ ）。
A、不打聽與自身工作無關的信息
B、不以不正當手段刺探其他機構的商業秘密
C、不泄漏本機構的信息
D、不經批準不為其他崗位人員代為履行職責
E、不得違反業務流程及崗位職責將自己保管的物品交與他人
標準答案：ADE
10（ ）屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私。
A、未到保存期限，遺失毀壞記載客戶信息的掛失申請書、交費憑證
B、從業人員經客戶許可，將客戶信息泄露給證券公司保險機構
C、把辦理理財業務時了解到的客戶購房需求信息透露給相關房地產公司
D、不向同事打聽與己無關的交易記錄和客戶隱私
E、妥善保管交易信息檔案，離職后仍不得違反原機構的相關規定
標準答案：AC
