2016年銀行從業資格考試初級《法律法規與綜合能力》高分沖刺卷
發布時間：2016-08-12 共1頁
第1題下列行為中，不符合《銀行業從業人員職業操守》中“了解客戶”要求的是()。
A.了解客戶的財務狀況
B.允許VIP客戶使用假名賬戶
C.了解客戶的風險承受能力
D.在客戶大額取款時要求其攜帶證件
【正確答案】：B
[解析]《銀行業從業人員職業操守》中“了解客戶”要求銀行從業人員履行法定審查客戶身份的義務，不得為客戶開立匿名或假名賬戶。
第2題第一家獲批在我國境內設立代表處的外資銀行是()。
A.花旗銀行
B.渣打銀行
C.東亞銀行
D.日本輸出入銀行
【正確答案】：D
[解析]1979年，日本輸出入銀行在北京設立代表處，這是我國批準設立的第一家外資銀行代表處。
第3題金融機構在銀行間市場發行金融債必須獲得()的行政許可。
A.國務院
B.中國人民銀行
C.銀監會
D.中國銀行業協會
【正確答案】：B
[解析]金融機構在銀行間市場發行金融債必須獲得中國人民銀行的行政許可。
第4題下列各項中，不屬于商業銀行核心資本的是()。
A.少數股權
B.一般準備
C.實收資本
D.資本公積
【正確答案】：B
[解析]商業銀行核心資本包括五部分：實收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤和少數股權。
第5題不屬于我國銀行開辦的外幣存款業務幣種的是()。
A.美元
B.加拿大元
C.瑞士法郎
D.法國法郎
【正確答案】：D
[解析]目前，我國銀行開辦的外幣存款業務幣種主要有9種：美元、歐元、日元、港元、英鎊、澳大利亞元、加拿大元、瑞士法郎和新加坡元。
第6題中國銀監會的英文縮寫是()。
A.CBRC
B.ICBC
C.PBC
D.CSRC
【正確答案】：A
[解析]中國銀行業監督管理委員會，簡稱銀監會，英文名稱為TheChinaBankingRegulatoryCommission，縮寫為CBRC;中國工商銀行，英文名稱為IndustrialandCommercialBanlk0fChinaLimited，縮寫為ICBC;中國人民銀行，英文名稱為Peopie’sBankofChina，縮寫為PBC;中國證監會，英文名稱為ChinaSecuritiesBegulatoryCommssion縮寫為CSRC。
第7題現階段，我國貨幣政策的操作目標和中介目標分別是()和()。
A.貨幣供應量基礎貨幣
B.基礎貨幣高能貨幣
C.基礎貨幣流通中現金
D.基礎貨幣貨幣供應量
【正確答案】：D
[解析]現階段，我國貨幣政策的操作目標和中介目標分別是基礎貨幣和貨幣供應量。
第8題不屬于銀行清算業務中常見的清算模式的是()。
A.定額批量清算
B.全額清算
C.凈額批量清算
D.大額資金轉賬系統清算
【正確答案】：A
[解析]定額批量清算不屬于銀行清算業務中常見的清算模式。
第9題保函和貸款都屬于()。
A.表外業務
B.衍生品業務
C.授信業務
D.受信業務
【正確答案】：C
[解析]授信業務包括貸款、貸款承諾、承兌、貿易融資、保理、信用證、保函、透支、擔保等表內外業務。
第10題對于不按照規定提供報表、報告等文件、數據的銀行業金融機構，由銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處()罰款
A.十萬元以下
B.三十萬元以上
C.十萬元以下三十萬元以上
D.五十萬元以上
【正確答案】：C
[解析]《銀行業監督管理法》第四十六條規定：銀行業金融機構不按照規定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。
