銀行從業資格考試試題《職業操守》
發布時間：2011-10-22 共4頁
21．張某是銀行的一名職員，一次偶然機會張某發現該銀行以低于規定利率向客戶發放貸款，這種情況下，作為一名銀行業從業人員，張某認為( )。
A．該情況屬于銀行正常經營行為，不用大驚小怪
B．這件事情與自己關系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了
C．自己也可以加入這種低利率放貸活動，并利用這種機會給自己的朋友提供貸款
D．應當向所在機構有關部門報告，或向監管部門舉報
22．某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會中認識，作為銀行業從業人員，他們( )。
A．可以通過郵件交換各自銀行已在網上公布的財務數據，以及將要公布的信息
B．只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關客戶的具體數據
C．可以一起參加學術研討會
D．可以稍帶夸張地宣傳所在機構的優勢
23．某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，遵守職業操守規定的正確做法是( )。
A．為不落后于對方機構，經常打聽對方所在機構正在醞釀但尚未公開的重大戰略決策
B．在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料
C．為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產品設計思路等信息
D．與對方深入探討行業及市場發展趨勢的過程中，避開與所在機構商業秘密有關的話題
24．《銀行業從業人員職業操守》由( )負責解釋。
A．各銀行黨委
B．中國銀行業監督管理委員會
C．中國銀行業協會
D．中國人民銀行
25．我國《銀行業從業人員職業操守》于( )起正式通過并
實施。
A．1995年3月
B．2000年8月
C．2003年4月
D．2007年2月
26. 銀行業從業人員應當根據監管規定和所在機構風險控制的要求，對客戶進行( )。
A.財務狀況調查
B.盡職調查、審查和授信后管理
C.經營狀況調查
D.信用記錄調查
27. 《銀行業人員職業操守》中,“守法合規”是指( )。
A. 銀行業從業人員應當以高標準職業道德規范行事
B. 銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力
C. 銀行業從業人員應當保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私
D. 銀行業從業人員應當遵守法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度
28. 向客戶推薦產品或提供服務時，銀行業從業人員應當根據監管規定要求，對所推薦的產品及服務進行充分的( )。
A.風險提示
B.信息陳述
C.宣傳
D.承諾和保證
29. 銀行業從業人員對所在機構代理銷售的產品,必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產品性質、產品風險和( )。
A.產品收益
B.產品的最終責任承擔者
C.其它信息
D.以上都不準確
30.銀行正常業務活動中,在政策法律及商業習慣允許范圍內的禮物收、送，應當確保其價值不超過法規和所在機構規定允許的范圍，且不得是 等違反商業習慣的禮物。( )。
A.現金
B.貴金屬
C.消費卡
D.以上都不準確
31. 銀行業從業人員對所在機構違反法律法規、行業公約的行為，有責任予以揭露，同時有權利、義務向( )舉報。
A.上級機構
B.所在機構的監督管理部門
C.國家司法機關
D.以上都正確
32.銀行業從業人員應當遵守本職業操守，并接受所在機構、( )、監管機構和社會公眾的監督。
A.銀行業自律組織
B.新聞媒體
C.國家機關
D.以上都正確
33.《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（ ）。
A. 開除
B. 通報同業
C. 解除勞動合同
D. 罰款
34.銀行業從業人員應當按監管部門要求的報送方式、報送內容、報送頻率和保密級別報送非現場監管需要的數據和非數據信息，并建立( )制度。
A．周報
B．保密
C．重大事項報告
D．應急處理
35.銀行業從業人員應當堅持同業間 ( ) 競爭原則，在業務宣傳、辦理業務過程中，不得使用不正當競爭手段。
A．公平、有序
B．公開、公正、公平
C．合理、合法、合規
D．公平競爭、互利互惠
36.在向客戶推薦產品或提供服務時，銀行業從業人員應當根據監管規定要求，對所推薦的產品及服務所涉及的各種風險要向客戶進行充分的提示。下列哪項風險不屬于應當提示的范疇（ ）。
A．道德風險
B．法律風險
C．政策風險
D．市場風險
37.下列有關銀行業從業人員接受媒體采訪的說法錯誤的是（ ）。
A．銀行業從業人員應當遵守所在機構關于接受媒體采訪的規定
B．不能代表所在機構接受新聞媒體采訪
C．不得擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪
D．不得擅自代表所在機構對外發布信息
38.下列說法錯誤的一項是（ ）。
A．商業秘密既指技術信息，也包括經營信息
B．客戶信息是指客戶的地址、聯系電話、財產及財務狀況等信息
C．客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況
D．銀行業金融機構及其從業人員在任何情況下都不能向第三方或機構內部的其他部門提供客戶的信息
39.下列哪種行為是明顯違反《銀行業從業人員職業操守》的規定的（ ）。
A．銀行從業人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規避法律、法規規定的建議
B．明知所經辦的業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，但仍不按照內部流程進行必要的報告，默許甚至提供協助
C．銀行從業人員不得向親朋好友提供規避監管規定的意見和建議
D．銀行從業人員不得利用其所在機構的資源，為自己的親朋好友提供方便
40.下列哪項原則不屬于銀行業從業人員在處理業務開拓與客戶利益保護之間的關系應當遵循的（ ）。
A．誠實守信
B．公平合理
C．效益優先
D．客戶利益至上
A．該情況屬于銀行正常經營行為，不用大驚小怪
B．這件事情與自己關系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了
C．自己也可以加入這種低利率放貸活動，并利用這種機會給自己的朋友提供貸款
D．應當向所在機構有關部門報告，或向監管部門舉報
22．某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會中認識，作為銀行業從業人員，他們( )。
A．可以通過郵件交換各自銀行已在網上公布的財務數據，以及將要公布的信息
B．只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關客戶的具體數據
C．可以一起參加學術研討會
D．可以稍帶夸張地宣傳所在機構的優勢
23．某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，遵守職業操守規定的正確做法是( )。
A．為不落后于對方機構，經常打聽對方所在機構正在醞釀但尚未公開的重大戰略決策
B．在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料
C．為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產品設計思路等信息
D．與對方深入探討行業及市場發展趨勢的過程中，避開與所在機構商業秘密有關的話題
24．《銀行業從業人員職業操守》由( )負責解釋。
A．各銀行黨委
B．中國銀行業監督管理委員會
C．中國銀行業協會
D．中國人民銀行
25．我國《銀行業從業人員職業操守》于( )起正式通過并
實施。
A．1995年3月
B．2000年8月
C．2003年4月
D．2007年2月
26. 銀行業從業人員應當根據監管規定和所在機構風險控制的要求，對客戶進行( )。
A.財務狀況調查
B.盡職調查、審查和授信后管理
C.經營狀況調查
D.信用記錄調查
27. 《銀行業人員職業操守》中,“守法合規”是指( )。
A. 銀行業從業人員應當以高標準職業道德規范行事
B. 銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力
C. 銀行業從業人員應當保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私
D. 銀行業從業人員應當遵守法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度
28. 向客戶推薦產品或提供服務時，銀行業從業人員應當根據監管規定要求，對所推薦的產品及服務進行充分的( )。
A.風險提示
B.信息陳述
C.宣傳
D.承諾和保證
29. 銀行業從業人員對所在機構代理銷售的產品,必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產品性質、產品風險和( )。
A.產品收益
B.產品的最終責任承擔者
C.其它信息
D.以上都不準確
30.銀行正常業務活動中,在政策法律及商業習慣允許范圍內的禮物收、送，應當確保其價值不超過法規和所在機構規定允許的范圍，且不得是 等違反商業習慣的禮物。( )。
A.現金
B.貴金屬
C.消費卡
D.以上都不準確
31. 銀行業從業人員對所在機構違反法律法規、行業公約的行為，有責任予以揭露，同時有權利、義務向( )舉報。
A.上級機構
B.所在機構的監督管理部門
C.國家司法機關
D.以上都正確
32.銀行業從業人員應當遵守本職業操守，并接受所在機構、( )、監管機構和社會公眾的監督。
A.銀行業自律組織
B.新聞媒體
C.國家機關
D.以上都正確
33.《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（ ）。
A. 開除
B. 通報同業
C. 解除勞動合同
D. 罰款
34.銀行業從業人員應當按監管部門要求的報送方式、報送內容、報送頻率和保密級別報送非現場監管需要的數據和非數據信息，并建立( )制度。
A．周報
B．保密
C．重大事項報告
D．應急處理
35.銀行業從業人員應當堅持同業間 ( ) 競爭原則，在業務宣傳、辦理業務過程中，不得使用不正當競爭手段。
A．公平、有序
B．公開、公正、公平
C．合理、合法、合規
D．公平競爭、互利互惠
36.在向客戶推薦產品或提供服務時，銀行業從業人員應當根據監管規定要求，對所推薦的產品及服務所涉及的各種風險要向客戶進行充分的提示。下列哪項風險不屬于應當提示的范疇（ ）。
A．道德風險
B．法律風險
C．政策風險
D．市場風險
37.下列有關銀行業從業人員接受媒體采訪的說法錯誤的是（ ）。
A．銀行業從業人員應當遵守所在機構關于接受媒體采訪的規定
B．不能代表所在機構接受新聞媒體采訪
C．不得擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪
D．不得擅自代表所在機構對外發布信息
38.下列說法錯誤的一項是（ ）。
A．商業秘密既指技術信息，也包括經營信息
B．客戶信息是指客戶的地址、聯系電話、財產及財務狀況等信息
C．客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況
D．銀行業金融機構及其從業人員在任何情況下都不能向第三方或機構內部的其他部門提供客戶的信息
39.下列哪種行為是明顯違反《銀行業從業人員職業操守》的規定的（ ）。
A．銀行從業人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規避法律、法規規定的建議
B．明知所經辦的業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，但仍不按照內部流程進行必要的報告，默許甚至提供協助
C．銀行從業人員不得向親朋好友提供規避監管規定的意見和建議
D．銀行從業人員不得利用其所在機構的資源，為自己的親朋好友提供方便
40.下列哪項原則不屬于銀行業從業人員在處理業務開拓與客戶利益保護之間的關系應當遵循的（ ）。
A．誠實守信
B．公平合理
C．效益優先
D．客戶利益至上
