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二、多項選擇題（共20小題，每小題2分，合計40分。多選、少選、選錯都不倒扣分）



在以下各小題所給出的選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號內(nèi)。



1.依《銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，下列各項屬于從業(yè)基本準則的是：（      ）



A.誠實信用     



B.守法合規(guī)     



C.專業(yè)勝任



D.勤勉盡職   



E.公平對待
2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守法律法規(guī)以及所在機構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定,在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（      ）



A.利用兼職崗位為本人謀取不當利益



B.利用兼職崗位為本職機構(gòu)謀取不當利益



C.利用本職崗位為本人謀取利益



D.利用本職崗位為兼職機構(gòu)謀取不當利益



E.利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益



3．對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有(      )。



A．從業(yè)人員所在機構(gòu)



B．銀行業(yè)自律組織



C．銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)



D．社會公眾



4．某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的(        )原則。



A．誠實信用



B．禮貌服務(wù)



C．風險提示



D．互相監(jiān)督



5．以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響?(       )



A． 某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提 供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該     業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)     由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束



B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進行了必要的報告



C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便



D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核
6．(       )，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。





A．在受雇期間





B．在離職后





C．在受雇期間與離職后





D．   國家機關(guān)依法查詢客戶資料時，拒絕透露





7．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有(       )   。





A．除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責





B．熟知銀行的反洗錢義務(wù)





C．保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私





D．在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易





8．某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理(        )   。





A．應(yīng)服從領(lǐng)導的指示，按照分行行長的意思做





B．可以向該分行行長解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C．可以書面匯報請示有關(guān)領(lǐng)導





D．若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告





9．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，(   )。





A．應(yīng)當歸還相關(guān)辦公物品





B．應(yīng)當妥善交接工作





C．只能帶走自己在工作中積累的客戶資料





D．歸還所欠公司費用





10．根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員(      )。





A．不得利用本機構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁





B．不得在本機構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件





C．如果是為了工作，可以安裝盜版軟件





D．以上都對

11．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有(      )   。



A．超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款



B．與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機



C．向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對手的負面消息



D．以免費方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息



12．有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是(      )。



A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當嚴格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和



誠實



B．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系



C．為維護所在機構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負面信息



D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管



13．銀行工作人員配合監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管，應(yīng)當(      )。



A.按照要求提供監(jiān)管機構(gòu)需要的數(shù)據(jù)



B．向監(jiān)管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好



關(guān)系，使所在銀行避免處罰



C．建立重大事項報告制度



D．以上都對



14．違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，(      )。



A．可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質(zhì)性的約束



B．其所在金融機構(gòu)應(yīng)當視情況給予相應(yīng)懲戒



C．情節(jié)不嚴重的，不應(yīng)當受到懲戒



D．情節(jié)嚴重的，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的機會



15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當加強學習，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（     ）



A.特征和收益



B.風險



C.法律關(guān)系



D.業(yè)務(wù)處理流程



E.風險控制框架   



16.銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（     ）。



A．向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機構(gòu)同事透露客戶的個人信息



B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息



C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令



D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的



E. 銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險公司

17.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（     ）。



A.經(jīng)營方針的重大變化



B.經(jīng)營范圍的重大變化



C.重大投資行為



D.面臨的重大訴訟



E.重大的購置財產(chǎn)的決定   



18.在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（     ）。



A．不在不當時間和地點談?wù)摴ぷ髟掝}



B．不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息



C．不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友



D．按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔



E．不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當利



19.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶的（     ）。



A.賬戶開立



B.資金調(diào)撥的用途



C.賬戶是否會被第三方控制使用



D.生理缺陷



E.婚姻狀況   



20.根據(jù)風險控制的要求，銀行從業(yè)人員應(yīng)當了解客戶的（     ）。



A.財務(wù)狀況



B.業(yè)務(wù)狀況



C.業(yè)務(wù)單據(jù)



D.客戶的風險承受能力



E.個人隱私



三、判斷題（共20小題，每小題1分，合計20分）



請判斷以下各小題的對錯，正確的用T表示，錯誤的用F表示。



1. 對違反職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，監(jiān)管部門應(yīng)當視情況給予相應(yīng)懲戒。(      )                                 



2. 銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優(yōu)惠。(      )                       



3. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當嚴格遵守法律法規(guī)，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。 (      )                                      



4. 銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)的紀律處分有異議時，可以直接向監(jiān)管部門反映和申訴。(       )                           



5. 銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中,在遵循有關(guān)規(guī)定的前提下，可以邀請客戶或應(yīng)客戶邀請進行娛樂活動。（     ）



6. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當積極協(xié)助國家機關(guān)的查詢、凍結(jié)、扣劃活動。(     )



7. 銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當無條件滿足客戶要求。 (      )                                    



8. 銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料和及其交易信息。（     ）                                               



9. 銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時離開工作崗位時,應(yīng)當將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機構(gòu)其他人員。 (      )