2012年證券從業資格考試證券市場基礎知識考前沖刺試題1
發布時間：2012-05-17 共1頁
考前沖刺（一）
一、單項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求，請選出正確的選項，不選、錯選均不得分)
1．可轉換公司債券是( )。
A．風險管理型創新的重要成果
B．增強流動型創新的重要成果
C．信用創造型創新的重要成果
D．股權創造型創新的重要成果
正確答案:C 解題思路：金融衍生工具的新發展一共有4種趨勢，也是金融創新的4種原動力：風險管理型創新、增強流動型創新、信用創造型創新、股權創造型創新。其中可轉換公司債券是信用創造型創新的重要成果。故選C。
2．金融期貨證券是一種( )。
B．資本證券
C．貨幣證券
D．憑證證券
正確答案:B 解題思路：資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券。故選B。
3．貼現債券的發行屬于( )。
A．平價發行
B．溢價發行
C．折價發行
D．都不是
正確答案:C 解題思路：貼現債券發行時售價低于票面價值，屬于折價發行。故選C。
4．基金管理人與托管人之間的關系是( )。
A．所有人與經營者的關系
B．經營與監督的關系
C．合作關系
D．競爭關系
正確答案:B 解題思路：證券投資基金由基金托管人托管，基金管理人管理和運用資金，所以基金管理人與托管人之間的關系是經營與監督的關系。故選B。
5．下列關于基金的產生與發展的說法中，正確的是( )。
A．它是一種針對富裕階層的小眾化信托投資工具
B．一般認為，基金起源于美國
C．基金產業發展滯后，尚不能與銀行業、證券業、保險業并駕齊驅
D．開放式基金后來居上，逐漸成為基金設立的主流形式
正確答案:D 解題思路：證券投資基金是一種大眾化的信托投資工具，A項錯誤；一般認為，基金起源于英國，B項錯誤；基金產業已經與銀行業、證券業、保險業并駕齊驅，成為現代金融體系的四大支柱之一，C項錯誤。故選D。
二、判斷題(判斷下列各題正誤，正確的用“A”表示，錯誤的用“B”表示)
6．非流通國債一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，所以也被稱為儲蓄國債。
A．對
B．錯
正確答案:A 解題思路：非流通國債一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，所以也被稱為儲蓄國債。考查對概念的理解程度。
7．間接融資是指通過銀行所進行的資金融通活動。
A．對
B．錯
正確答案:A 解題思路：間接融資表現為以貨幣為主要融通工具，通過銀行體系吸收社會存款、再對企業進行貸款的一種融資機制。
8．金融衍生工具的聯動性特征是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系，規則變動。
A．對
B．錯
正確答案:A 解題思路：金融衍生工具與基礎變量相聯系的支付特征由衍生工具合約規定，其關聯關系可能是簡單的線性關系，也可能是非線性函數或者分段函數。
9．金融期權的標的物可以是金融商品，也可以是金融期貨合約。
A．對
B．錯
正確答案:A 解題思路：金融商品和金融期貨合約都可以作為金融期權的標的物。
10．所謂證券市場監管，是指證券管理機關運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對證券的募集、發行、交易等行為以及證券投資中介機構的行為進行監督與管理。
A．對
B．錯
正確答案:A 解題思路：證券市場監管保護投資者，保證證券市場的公平和效率，降低系統風險。
三、不定項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有一項或一項以上符合題目的要求，請選出正確的選項，漏選、錯選均不得分)
11．證券市場的參與者包括( )。
A．證券發行人
B．證券投資者
C．證券市場中介機構
D．證券自律性組織
正確答案:ABCD 解題思路：除這四項外，證券市場的參與者還包括證券監督機構。故選ABCD。
12．金融期貨的功能是( )。
A．套期保值
B．價格發現
C．投機功能
D．套利功能
正確答案:ABCD 解題思路：金融期貨的四大功能就是套期保值、價格發現、投機功能和套利功能。故選ABCD。
13．作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間的區別是( )。
A．交易場所和交易組織形式不同
B．交易的監管程度不同
C．遠期交易是標準化交易，金融期貨交易的內容可協商確定
D．保證金制度和每日結算制度導致違約風險不同
正確答案:ABD 解題思路：金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內容可協商確定。金融期貨交易中，基礎資金的產量、合約時間、合約規模、交割安排、交易時間、報價方式、價格波動限制、持倉限額、保證金水平等內容都由交易所明確規定，金融期貨合約具有顯著的標準化特征。而遠期交易的具體內容可由交易雙方協商確定，具有較大的靈活性，故C項表述錯誤，A、B、D項都是二者的區別之處。故選ABD。
14．以下關于金融債券的說法，正確的有( )。
A．發行主體是銀行或非銀行金融機構
B．金融機構信用度較高
C．對于金融機構來說，吸收存款和發行債券都是它的資金來源，都構成它的負債
D．發行債券是金融機構的主動負債，金融機構有更大的主動權和機動權
正確答案:ABCD 解題思路：金融債券是指銀行或者非銀行金融機構發行的并按照約定還本付息的有價證券。金融債券屬于金融機構的主動負債。故選ABCD。
15．在我國證券投資基金法中，( )是作為基金托管人所需具備的條件予以規定的。
A．取得基金從業資格的專職人員達到法定人數
B．設有專門的基金托管部門
C．凈資產和資本充足率符合有關規定
D．有完善的內部稽查制度和風險控制制度
正確答案:ABCD 解題思路：這是我國基金法第二十六條的條文。故選ABCD。
