2012年證券從業資格考試證券市場基礎知識考前沖刺試題9
發布時間：2012-05-17 共1頁
考前沖刺（七）
一、單項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求，請選出正確的選項，不選、錯選均不得分)
1．以下不是非累積優先股票的特點是( )。
A．股息分派以年度為界
B．股息分派以固定股息率為上限
C．股東收入的穩定性高
D．公司股息分紅的負擔輕
正確答案:C 解題思路：非累積優先股票的特點是股息分派以每個營業年度為界，當年結清。如果本年度公司的盈利不足以支付全部優先股股息，對其所欠部分，公司將不予累積計算，優先股股東也不得要求公司在以后的營業年度中予以補發。這樣，公司不論以往年度的優先股股息是否派足，都可以按當年的盈利狀況按順序分派當年的優先股股息和普通股股利。因此，股東收入沒有累積優先股票穩定性高，A、B、D項正確，C項錯誤。故選C。
2．在證券公司的核心業務中，因要輔助客戶物色目標公司、設計并購方案而被視為"財力和智力的高級結合"的業務是( )。
A．自營業務
B．經紀業務
C．投資咨詢業務
D．資產管理業務
正確答案:C 解題思路：輔助客戶物色目標公司、設計購并方案屬于投資咨詢業務。故選C。
3．國家股、法人股的持有者放棄配股權，將配股權有償轉讓給其他法人或社會公眾，這些法人或社會公眾行使相應的配股權時所認購的新股，叫做( )。
A．配股
B．轉配股
C．除權股
D．除息股
正確答案:B 解題思路：轉配股是我國股票市場特有的產物。故選B。
4．用( )方式付息的債券通常被稱為元息債券。
A．單利
B．貼現
C．復利
D．分期
正確答案:B 解題思路：貼現債券在發行時票面不表明利率，而是以折價的方式發行，償還時按票面價值償還，售價與票面價值之間的差額就是貼現債券的利息。無息債券無任何利息回報，以貼現方式付息。故選B。
5．設某一累進利率債券的面額為1000元，持滿1年的債券利率為7％，每年利率遞增率為1％，那么持滿5年的利息為( )。
A．350元
B．400元
C．402．55元
D．450元
正確答案:D 解題思路：該債券持滿1年的債券利率為7％，每年利率遞增率為1％，則第一年為7％，第二年為8％，依此類推，第五年為11％，則持滿5年的利息為：1000×7％+1000×8％+1000×9％+1000×10％+1000×11％=450(元)。故選D。
二、判斷題(判斷下列各題正誤，正確的用“A”表示，錯誤的用“B”表示)
6．從2005年9月開始我國允許保險公司將投資付匯額度10％以內的外匯資金投資在海外股票市場，投資對象為所有股票。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：題干所述的投資對象僅限于中國企業股票。
7．證券業從業人員不得勸誘客戶參與證券交易。
A．對
B．錯
正確答案:A 解題思路：這是證券從業人員的基本準則，客戶利益是證券從業人員維護的核心利益，不應有任何損害客戶利益的行為。
8．外資參股國內基金管理公司時，外資持股比例或在外資參股的基金管理公司中擁有的權益比例，在我國加入WTO后3年內可上升至49％。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：這是我國加入WTO時承諾，外資參股國內基金管理公司時，外資持股比例或在外資參股的基金管理公司中擁有的權益比例，累計不超過33％。在加入WTO三年之后，該比例不超過49％。
9．在ADR的相關業務機構中，存管銀行負責ADR的保管與清算。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：負責ADR的保管與清算的是托管銀行。
10．我國現行法律法規規定，只要基金當年有收益就可以進行分配。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：證券投資基金在獲得投資收益后并扣除費用后，首先應當彌補上一年的虧損后，才能進行當年收益分配。
三、不定項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有一項或一項以上符合題目的要求，請選出正確的選項，漏選、錯選均不得分)
11．我國基金法規定，基金托管人應當履行的職責包括( )。
A．按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜
B．對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立
C．按照規定召集基金份額持有人大會
D．對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資
正確答案:ABC 解題思路：除ABC三項外，根據我國基金法的規定，基金托管人應當履行的職責還包括：①安全保管基金財產；②按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；③保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；④辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；⑤對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；⑥復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；⑦按照規定監督基金管理人的投資運作；⑧國務院證券監督管理機構規定的其他職責。故選ABC。
12．金融衍生工具有以下的特征：( )。
A．跨期性
B．期限性
C．聯動性
D．不確定性或高風險性
正確答案:ACD 解題思路：金融衍生工具有以下四個的特征：跨期性、杠桿性、聯動性、不確定性或高風險性。故選ACD。
13．關于金融現貨交易和金融期貨交易的比較，下列說法正確的是( )。
A．金融現貨交易的對象是某一具體形態的金融工具，而金融期貨交易的對象是金融期貨合約
B．金融現貨交易和金融期貨交易的主要目的都是套期保值
C．金融現貨的交易價格是實時的成交價，而期貨交易價格是對金融現貨未來價格的預期
D．金融現貨交易和金融期貨交易在交易方式和結算方式上是相似的
正確答案:AC 解題思路：金融期貨交易的主要目的是套期保值，即為不愿承擔價格風險的生產經營者提供穩定成本的條件，從而保證生產經營活動的正常進行，金融現貨交易卻不是如此，而是為了取得價值和收益。金融現貨交易和金融期貨交易在交易方式和結算方式上存在很大不同。所以，B、D選項錯誤。故選AC。
14．證券登記結算公司的保證交收，可以( )。
A．降低信用風險
B．集中資金
C．提高運作效率
D．降低市場運作成本
正確答案:ACD 解題思路：證券登記結算公司的保證交收的目的并不是B選項中的"集中資金"，而是為了提高效率、降低風險、減少成本。故選ACD。
15．基金管理人遇到下列( )情況時，有權暫停估值。
A．法定節假日
B．因不可抗力致使管理人無法準確評估基金的資產凈值
C．開放式基金出現巨額贖回的情形
D．證券交易所因故暫停營業
正確答案:ABCD 解題思路：證券投資基金資產估值遇到下列特殊情況，有權暫停估值：①證券交易場所遇法定節假日或因故暫停營業；②開放式基金出現巨額贖回的情形；③因不可抗力致使管理人無法準確評估基金的資產凈值。故選ABCD。
