2012年證券《市場基礎知識》第三章經典試題及答案（1）
發布時間：2012-11-14 共1頁
一、單選題
1、債券是一種有價證券，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的并到期償還本金的（ ）憑證。
A、債權債務
B、所有權、使用權
C、權利義務
D、轉讓權
2、下面不是債券基本性質的為（ ）。
A、債券屬于有價證券
B、債券是一種虛擬資本
C、債券是債權的表現
D、發行人必須在約定的時間付息還本
3、根據發行主體的不同，債券可以分為（ ）。
A、零息債券、附息債券和息票累積債券
B、實物債券、憑證式債券和記賬式債券
C、政府債券、金融債券和公司債券
D、國債和地方債券
4、利率是債券票面要素中不可缺少的內容，債券利率亦受很多因素影響，其主要影響因素不包括（ ）。
A、借貸資金市場利率水平
B、籌資者的資信
C、債券期限長短
D、資金使用方向
5、關于記賬式債券的論述不正確的是（ ）。
A、我國1994年開始發行記賬式債券
B、上海證券交易所和深圳證券交易所已為證券投資者建立了電子證券賬戶，發行人可以利用證券交易所的交易系統來發行債券
C、投資者進行記賬式債券買賣，必須在證券交易所設立賬戶
D、記賬式債券是有實物形態的票券，所以可以記名、掛失，安全性較高
6、無記名國債屬于（ ）。
A、實物債券
B、記賬式債券
C、憑證式債券
D、以上都不是
7、債券與股票的比較，錯誤的是（ ）。
A、債券和股票都屬于有價證券
B、盡管從單個債券和股票看，它們的收益率經常會發生差異，而且有時差距還很大，但是總體而言，二者的收益率是相互影響的
C、債券通常有規定的利率，而股票的股息紅利不固定
D、債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負債
8、附有交換條款的債券是指（ ）。
A、債券持有人具有按約定條件購買債券發行公司新發行的普通股股票的選擇權
B、債券持有人具有在指定的日期內以票面價值將債券賣回給發行人的權利
C、債券持有人具有按約定條件將債券轉換成發行公司普通股股票的選擇權
D、債券持有人具有按約定條件將債券與債券發行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權
9、關于債券的描述，錯誤的是（ ）。
A、債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現
B、債券的本質是證明債權債務關系的證書
C、債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產權，也不以資產所有權表現，而是一種債權
D、債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動，債券與實際資本緊密關聯
10、在最低票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整的債券指的是（ ）。
A、零息債券
B、浮動利率債券
C、息票累積債券
D、附息債券
11、通常被稱為金邊債券的是（ ）。
A、金融債權
B、政府債券
C、公司債券
D、可轉換公司債券
12、在國際市場上，（ ）的常見形式是國庫券，它是由政府發行用于彌補臨時收支差額的一種債券。
A、短期國債
B、中期國債
C、長期國債
D、無期國債
13、按照（ ）分類，國債可以分為實物國債和貨幣國債。
A、償還期限
B、資金用途
C、流通與否
D、發行本位
14、政府為了修建鐵路和公路而發行的國債屬于（ ）。
A、特種國債
B、赤字國債
C、建設國債
D、戰爭國債
15、在（ ），我國停止發行國債。
A、20世紀60年代和70年代
B、20世紀50年代和60年代
C、20世紀80年代和90年代
D、20世紀70年代和80年代
16、財政部于1998年8月18日向四大國有商業銀行定向發行2700億元記賬式附息國債，期限為30年，年利率為7、2%，所籌資金專項用于撥補四大國有商業銀行資本金。該國債屬于（ ）。
A、國家重點建設債券
B、財政債券
C、長期建設國債
D、特別國債
17、以個人為發行對象的（ ），一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，故有時稱為儲蓄債券。
A、短期國債
B、流通國債
C、非流通國債
D、中期國債
18、我國金融債券的發行始于（ ）。
A、北洋政府時期
B、國民黨政府時期
C、1993年，中國投資銀行被批準發行
D、1994年，我國政策性銀行成立后
19、從l999年起，我國銀行間債券市場以政策性銀行為發行主體，開始發行（ ）債券。
A、固定利率
B、息票累積
C、浮動利率
D、零息
20、下面不屬于我國金融債券的是（ ）。
A、中央銀行票據
B、證券公司債券
C、財務公司債券
D、信用公司債券
21、2007年8月，中國證監會正式頒布實施（ ），標志著我國公司債券發行工作的正式啟動。
A、《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具管理辦法》
B、《證券法》
C、《公司債券發行試點辦法》
D、《短期融資券管理辦法》
22、在我國企業債券發展的整頓期，企業債券的發行的變化是（ ）。
A、品種多樣、規模迅速擴張
B、在發債募集資金的用途上，改變了以往僅用于基礎設施建設或技改項目，開始用于替代發行主體的銀團貸款
C、規模急劇萎縮、品種大大減少
D、在期限結構上，推出了我國超長期、固定利率企業債券
23、《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指71)規定，企業發行中期票據應遵守國家相關法律法規，中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的（ ）。
A、40%
B、50%
C、60%
D、70%
24、信用公司債券屬于（ ）范疇。
A、抵押債券
B、擔保債券
C、無擔保證券
D、金融債券
25、關于商業銀行次級債券的清償順序，論述正確的是（ ）。
A、本金和利息的清償順序列于商業銀行股權資本之后
B、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債、商業銀行股權資本之后
C、本金和利息的清償順序先于商業銀行其他負債
D、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后，先于商業銀行股權資本的債券
26、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發行的債券是（ ）。
A、國際債券
B、亞洲債券
C、外國債券
D、歐洲債券
27、某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券屬于（ ）。
A、歐洲債券
B、美洲債券
C、外國債券
D、亞洲債券
28、歐洲債券由于不以發行市場所在國的貨幣為面值，故也稱（ ）。
A、揚基債券
B、武士債券
C、無國籍債券
D、熊貓債券
29、下面關于歐洲債券和外國債券的對比正確的是（ ）。
A、歐洲債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷
B、在發行法律方面，歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券嚴格得多
C、外國債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳稅
D、歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等
30、附權益權證債券允許權證持有人（ ）。
A、以與主債券相同的價格和收益率向發行人購買額外的債券
B、以特定的價格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣
C、按約定條件向債券發行人購買黃金
D、以約定的價格購買發行人的普通股票
31、可交換債券與可轉換債券的相似之處是（ ）。
A、發債主體和償債主體
B、適用的法規
C、發行要素
D、所換股份的來源
32、我國企業債券的發展大致經歷了四個階段，機構投資者逐漸成為我國企業債券的主要投資者出現在（ ）階段。
A、萌芽期
B、發展期
C、整頓期
D、再度發展期
33、龍債券是（ ）。
A、專指在中國發行的一種以非亞洲國家和地區貨幣標價的債券
B、指在除日本以外的亞洲地區發行的一種以非亞洲國家和地區貨幣標價的債券
C、指在亞洲地區發行的一種以非亞洲國家和地區貨幣標價的債券
D、指在除日本以外的亞洲地區發行的一種以亞洲國家和地區貨幣標價的債券
34、1993年，（ ）被批準首次在我國境內發行外幣金融債券，發行對象為城鄉居民。
A、中國投資銀行
B、中國銀行
C、中國人民銀行
D、中國國際信托投資公司
35、國際開發機構是指進行開發性貸款和投資的國際開發性金融機構，國際開發機構人民幣債券是指國際開發機構依法在（ ）發行的、約定在一定期限內還本付息的、以人民幣計價的債券。
A、亞洲市場
B、中國境內
C、中國以外的亞洲市場
D、全球
36、關于債券的敘述錯誤的是（ ）。
A、發行人是借人資金的經濟主體
B、投資者是出借資金的經濟主體
C、發行人必須在約定的時間付息還本
D、債券反映了發行者和投資者之間的委托、代理關系，而且是這一關系的法律憑證
37、關于債券的基本性質描述錯誤的是（ ）。
A、債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現
B、債券與其代表的權利聯系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移
C、債券的流動并不意味著它所代表的實際資本也同樣流動，債券獨立于實際資本之外
D、債券代表債券投資者的權利，這種權利是直接支配財產權
38、關于債券的票面要素描述正確的是（ ）。
A、為了彌補自己臨時性資金周轉之短缺，債務人可以發行中長期債券
B、當未來市場利率趨于下降時，應選擇發行期限較長的債券
C、一般來說，期限較長的債券，流動性差，風險相對較大，票面利率應該定得高一些
D、流通市場發達，債券容易變現，長期債券不能被投資者接受
39、從2007年6月起，浮息債券以（ ）間同業拆放利率(Shibor)為基準利率。Shibor是中國貨幣市場的基準利率，是以16家報價行的報價為基礎。
A、上海銀行
B、北京銀行
C、天津銀行
D、深圳銀行
40、關于債券發行主體論述不正確的是（ ）。
A、政府債券的發行主體是政府
B、公司債券的發行主體是股份公司
C、憑證式債券的發行主體是非股份制企業
D、金融債券的發行主體是銀行或非銀行的金融機構
41、下面敘述錯誤的是（ ）。
A、債券票面利率與期限成正比，所以不可能存在短期債券票面利率高而長期債券票面利率低的現象
B、盡管債券和股票有各自的特點，但它們都屬于有價證券
C、從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補赤字的手段，但在現代商品經濟條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段
D、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)都在商業銀行柜臺發行，不能上市流通
42、債券與股票的區別論述錯誤的是（ ）。
A、債券是債權憑證，股票是所有權憑證
B、發行債券是公司追加資金的需要，發行股票則是股份公司創立和增加資本的需要
C、債券一般有規定的償還期，股票是一種無期投資
D、因為股票風險較大，債券風險相對較小，所以股票的收益必然高于債券
43、我國的（ ）通過各銀行儲蓄網點和財政部門國債服務部面向社會發行，券面上不印制票面金額，而是根據認購者的認購額填寫實際的繳款金額，是一種國家儲蓄債。
A、憑證式國債
B、記賬式國債
C、赤字國債
D、非流通國債
44、關于儲蓄國債(電子式)特點的描述，錯誤的是（ ）。
A、針對個人投資者，不向機構投資者發行
B、采用實名制，不可流通轉讓
C、收益安全穩定，由人民銀行負責還本付息，免繳利息稅
D、采用電子方式記錄債權
45、關于地方政府債券論述正確的是（ ）。
A、地方政府債券通常可以分為收益債券和專項債券
B、收益債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券
C、地方政府債券是政府債券的形式之一，在我國建國前就已經存在
D、由于我國1995年起實施的《中華人民共和國預算法》規定，地方政府不得發行地方政府債券，因此，我國目前的政府債券僅限于中央政府債券
46、關于我國記賬式國債特點敘述錯誤的是（ ）。
A、價格穩定不變，風險極低
B、可以記名、掛失
C、可上市轉讓，流通性好
D、通過交易所電腦網絡發行，可以降低證券的發行成本
47、中央銀行票據簡稱央票，是央行為調節基礎貨幣而向金融機構發行的票據，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限在（ ）之間。
A、1個月至3年
B、1個月至5年
C、3個月至3年
D、3個月至5年
