2012年證券《市場基礎知識》第四章經典試題及答案（1）
發布時間：2012-11-14 共1頁
一、單選題
1、下列不是證券投資基金的別稱的是（ ）。
A、交易所交易基金
B、證券投資信托基金
C、單位信托基金
D、共同基金
2、一般認為，基金起源于（ ），是在18世紀末、l9世紀初產業革命的推動下出現的。
A、德國
B、美國
C、英國
D、日本
3、對我國證券投資基金的敘述正確的是（ ）。
A、《證券投資基金管理暫行辦法》以法律形式確認了基金業在資本市場及社會主義市場經濟中的地位和作用
B、封閉式基金一直是我國基金設立的主流形式
C、1998年3月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設立，分別由國泰基金管理公司和大成基金管理公司管理
D、截至2007年末，我國已有基金管理公司59家，且出現了第一 家管理基金規模超過千億元的基金公司
4、證券投資基金的特點是（ ）。
A、分散風險
B、專業理財
C、穩定市場
D、集合投資
5、對證券投資基金的認識不正確的是（ ）。
A、將分散的資金集中起來以信托方式交給專業機構進行投資運 作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功 能
B、由于基金的投資風格日趨于多樣化，十分不利于證券市場的穩定和發展
C、基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資于各 種金融工具，以謀取資產的增值，基金對投資的最低限額要求 不高
D、基金作為一種主要投資于證券市場的金融工具，它的出現和發 展增加了證券市場的投資品種，擴大了證券市場的交易規模， 起到了豐富和活躍證券市場的作用
6、關于證券投資基金與股票、債券區別的描述錯誤的是（ ）。
A、反映的經濟關系不同
B、投資主體不同
C、所籌集資金的投向不同
D、風險水平不同
7、按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為（ ）。
A、契約型基金和公司型基金
B、封閉式基金和開放式基金
C、國債基金、股票基金、貨幣市場基金
D、成長型基金、收人型基金和平衡型基金
8、基金按（ ），可分為封閉式基金和開放式基金。
A、投資標的劃分
B、基金的組織形式不同
C、投資目標劃分
D、基金運作方式不同
9、下列選項中，對契約型基金描述正確的是（ ）。
A、指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人，通 過簽訂基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金
B、基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機 構
C、是最重要的基金品種，它的優點是資本的成長潛力較大
D、契約型基金起源于美國，后來在中國香港、新加坡、印度尼西 亞等國家和地區十分流行
10、下列選項中，對公司型基金描述正確的是（ ）。
A、公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，由股東選舉 董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責管 理基金的投資業務
B、契約型基金的投資者對基金運作的影響比公司型基金的投資者大些
C、基金的資金是通過發行基金份額籌集起來的信托財產
D、投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
11、下列選項中，對封閉式基金認識不正確的是（ ）。
A、經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變
B、基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易
C、基金份額持有人不得申請贖回
D、投資者可以通過證券經紀商在一級市場和二級市場上進行基 金的買賣
12、下列說法錯誤的是（ ）。
A、開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時向基金管理人贖回 基金份額，若大量贖回甚至會導致清盤
B、絕大多數開放式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理 人或其代理人之間進行
C、封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發行價都是按面值 加一定百分比的購買費計算
D、開放式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產凈值
13、關于股票基金的描述，正確的是（ ）。
A、股票基金是指以上市股票為唯一投資對象的證券投資基金
B、股票基金的投資目標側重于追求資本利得和短期資本增值
C、按基金投資的標的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金
D、基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個或幾個國家甚 至全球的股票市場，以達到分散投資、降低風險的目的
14、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具包括（ ）。
A、剩余期限在397天以內(含397天)的證券
B、可轉換債券
C、股票
D、流通受限的證券
15、對指數基金認識正確的是（ ）。
A、投資組合模仿某一股價指數或債券指數，當價格指數上升時，基金收益減少
B、由于指數基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的非 系統風險
C、指數基金的管理費較高，但是交易費用較低
D、指數基金是20世紀90年代以來出現的新的基金品種
16、下列選項中，關于收入型基金敘述錯誤的是（ ）。
A、收入型基金主要投資于可帶來現金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的
B、固定收入型基金的主要投資對象只有債券，因而盡管收益率 較高，但長期成長的潛力很小
C、收入型基金資產的成長潛力較小，損失本金的風險相對也較低
D、一般可分為固定收入型基金和股票收入型基金
17、下列選項中，不屬于我國《證券投資基金法》關于對基金份額持有人大會召集的規定的是（ ）。
A、代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求 召開基金份額持有人大會
B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額l0%以 上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管 理機構備案
C、基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召 集
D、一般由基金管理人召集
18、對基金管理人的概念認識錯誤的是（ ）。
A、基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，不得出于自 身利益的考慮損害基金持有人的利益
B、設立基金管理公司必須經國務院批準
C、基金管理人的主要業務是證券投資基金的募集與管理、資產 管理業務和投資咨詢服務等
D、基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等 發起成立
19、可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，在交易所進行基金份額交易，并通過份額轉托管機制將場外市場與場內市場有機地聯系在一起的基金運作方式是（ ）。
A、衍生證券投資基金
B、平衡型基金
C、ETF
D、LOF
20、我國《基金法》規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（ ）擔任。
A、實力雄厚的證券公司
B、信托投資公司
C、商業銀行
D、基金公司
21、下列對基金份額持有人與管理人之間的關系認識錯誤的是（ ）。
A、是委托人、受益人與受托人的關系
B、基金份額持有人是基金資產的終極所有者和基金投資收益的 受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負責 對所籌集的資金進行具體的投資決策和日常管理
C、是所有者和經營者之間的關系
D、是相互制衡的關系
22、ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。ET’F結合了（ ）的運作特點。
A、契約型基金與公司型基金
B、封閉式基金與開放式基金
C、股票基金與貨幣基金
D、成長型基金、收入型基金
23、下列關于基金的描述正確的是（ ）。
A、托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并 累計，按月支付給托管人 凈
B、我國封閉式基金按照0、33%的比例計提基金托管費
C、我國開放式基金根據基金合同的規定比例計提，通常高于 0 25%
D、股票型基金的托管費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的 托管費率
24、基金資產凈值是指基金資產總值減去（ ）后的價值。
A、基金負債
B、銀行存款本息
C、各類證券的價值
D、基金應收的申購基金款
25、按照新會計準則和相關規定，關于估值的基本原則敘述錯誤的是 （ ）。
A、對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市 價確定公允價值
B-對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同 且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定 公允價值
C、有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品 種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與托管銀行 進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值
D、有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品 種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與持有人進 行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值
26、公開披露的基金信息不包括（ ）。
A、基金資產凈值、基金份額凈值
B、涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟
C、對證券投資業績進行的預測
D、基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度 基金報告
27、證券投資基金的主要投資風險不包括（ ）。
A、市場風險
B、管理能力風險
C、匯率風險
D、巨額贖回風險
28、按照《證券投資基盒管理辦法》的規定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的（ ）。
A、70%
B、90%
C、60%
D、8U%
29、下列選項中，不屬于衍生證券投資基金的是（ ）。
A、期貨基金
B、期權基金
C、認股權證基金
D、黃金基金
30、根據我國《貨幣市場基金管理暫行規定》的規定，對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當（ ）進行收益分配。
A、每日
B、每兩日
C、每周
D、每l5日
31、關于交易型開放式指數基金(ErI’F)的描述，不正確的是（ ）。
A、ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金 運作方式
B、加拿大多倫多證券交易所于1991年推出的指數參與份額 (TIPs)是嚴格意義上最早出現的ETF
C、在一級市場，ETF的申購和贖回一般不再做數量限制
D、ETF主要涉及3個參與主體，即發起人、受托人和投資者
32、下列選項中，屬于一般股票基金特點的是（ ）。
A、分散投資于各種普通股票，風險較小
B、分散投資于各種普通股票，風險較大
C、專門投資于某一行業、某一地區的股票，風險相對較小
D、專門投資于某一行業、某一地區的股票，風險相對較大
33、貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在（ ）。
A、1年以內
B、1年以上2年以內
C、1年以上5年以內
D、5年以上
34、平衡型基金一般將（ ）的資產投資于債券及優先股。
A、10%。l5%
B、15%一25%
C、25%。50%
D、50%～75%
35、對平衡型基金認識不正確的是（ ）。
A、將資產分別投資于兩種不同特性的證券上
B、在以取得收入為目的的債券及優先股和以資本增值為目的的 普通股之間進行平衡
C、一般是將一定比例的資產投資于債券，其余的投資于優先股
D、特點是風險比較低，缺點是成長的潛力不大
36、2006年2月21日，易方達深證100ETF正式發行，這是深圳證券交易所推出的第一只ETF。目前，在上海和深圳證券交易所交易的ETF共有（ ）只。
A、3
B、5
C、8
D、10
37、關于投資證券投資基金的市場風險描述錯誤的是（ ）。
A、能在一定程度上消除來自個別公司的非系統風險
B、無法消除市場的系統風險
C、證券市場價格因經濟因素、政治因素等各種因素的影響而產 生波動時，將導致基金收益水平和凈值發生變化
D、投資者購買基金相對債券來言，能有效地分散投資和利用專 家優勢，對控制風險有利
38、（ ）是衡量一個基金經營業績的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據。
A、基金份額凈值
B、基金資產凈值
C、基金資產總值
D、基金資產的估值
39、（ ）的重要特征在于它獨特的雙重交易機制，其雙重交易特點表現在它的申購和贖回與其本身的市場交易是分離的。
A、ETF
B、LOF
C、衍生證券投資基金
D、指數基金
40、根據《證券投資基金運作管理辦法》及有關規定，基金投資應符合以下有關方面的規定：股票基金應有（ ）以上的資產投資于股票，債券基金應有（ ）以上的資產投資于債券。
A、50%。60%
B、80%、60%
C、60%、50%
D、60%、80%
