2012年證券《市場基礎知識》第四章經典試題及答案（2）
發布時間：2012-11-14 共1頁
二、多選題
1、下列對證券投資基金認識正確的是（ ）。
A、通過公開發售基金份額募集資金
B、由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金
C、在美國稱為證券投資信托基金
D、以資產組合方式進行證券投資活動
2、根據我國《基金法》的規定，封閉式基金到期可采用（ ）處理方式。
A、封閉式基金轉為開放式基金
B、基金份額持有人申請贖回基金
C、延長基金合同期限
D、按基金合同的約定進行清盤
3、現代金融體系的支柱包括（ ）。
A、基金
B、銀行業
C、證券業
D、保險業
4、對證券投資基金的特點認識不正確的是（ ）。
A、基金是將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值
B、以科學的投資組合降低風險、提高收益
C、基金實行專業理財制度，由受過專I’1勘il練、具有比較豐富的證 券投資經驗的專業人員制訂投資策略和投資組合方案
D、雖然投資基金都限制投資額大小，但由于基本限額都極低，所 以投資者可以根據自己的經濟能力決定購買數量
5、證券投資基金的作用有（ ）。
A、基金為中小投資者拓寬了投資渠道
B、基金豐富了大投資者的投資方式
C、有利于證券市場的穩定和發展
D、有利于證券市場的國際化
6、證券投資基金、股票與債券的區別是（ ）。
A、反映的經濟關系不同
B、風險水平不同
C、所籌集資金的投向不同
D、收益不同
7、對基金、股票與債券認識正確的是（ ）。
A、股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基 金反映的則是信托關系
B、債券籌集的資金主要投向實業，股票、基金所籌集的資金主要 投向有價證券等金融工具
C、基金是間接投資工具，股票和債券是直接投資工具
D、基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票8、契約型基金與公司型基金的區別是（ ）。
A、資金的性質不同
B、投資者的地位不同
C、基金的營運依據不同
D、對投資額的限制不同
9、關于封閉式基金和開放式基金的敘述正確的是（ ）。
A、封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內固定不變，開放 式基金的基金份額總額不固定
B、封閉基金期限屆滿即為基金終止，管理人應組織清算小組對基 金資產進行清產核資，并將清產核資后的基金凈資產按照投資 者的出資比例進行公正合理的分配
C、開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現金形式保 持這部分資產
D、封閉式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產凈值， 開放式基金一般在每個交易It連續公布
10、下列選項中，屬于公司型基金特征的是（ ）。
A、基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人 機構
B、按照基金設立時所規定的投資目標和策略，將基金資產分散 投資于眾多的金融產品上
C、投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
D、基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會和持有人基金資產歸基金所有大會。
11、決定基金期限長短的因素主要有（ ）。
A、發行規模
B、宏觀經濟形勢
C、基金本身投資期限的長短
D、基金份額交易方式
12、屬于封閉式基金與開放式基金主要區別的是（ ）。
A、投資策略不同
B、基金份額交易方式不同
C、發行規模限制不同
D、期限不同
13、下列說法正確的是（ ）。
A、開放式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現溢價 或折價現象，并不必然反映單位基金份額的凈資產值
B、絕大多數封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理 人或其代理人之間進行
C、開放式基金沒有發行規模限制，投資者可隨時提出申購或贖 回申請
D、開放式基金的贖回價是基金份額凈資產值減去一定的贖回費， 不直接受市場供求影響
14、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，公開披露的基金信息，不得有（ ）行為。
A、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏
B、對證券投資業績進行預測
C、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發售機構
D、違規承諾收益或者承擔損失
15、按照中國證監會發布的《貨幣市場基金管理暫行辦法》以及其他有關規定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括（ ）。
A、1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單
B、期限在1年以內(含1年)的債券回購
C、期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據
D、剩余期限在397天以內(含397天)的債券
16、下列對股票基金認識正確的是（ ）。
A、股票基金是重要的基金品種，僅次于國債基金
B、各國政府對股票基金的監管都十分嚴格，不同程度地規定了基金購買某一家上市公司的股票總額不得超過基金資產凈值 的一定比例，以防止基金過度投機和操縱股市
C、股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值
D、按基金投資的標的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金
17、我國《基金法》規定，基金份額持有人享受的權利有（ ）。
A、分享基金財產收益
B、參與分配清算后的剩余基金財產
C、按照規定要求召開基金份額持有人大會
D、在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額
18、交易所交易的開放式基金是傳統封閉式基金的交易便利性與開放式基金可贖回性相結合的一種新型基金。目前，我國滬、深交易所已經分別推出（ ）。
A、認股權證基金
B、平衡型基金
C、交易型開放式指數基金
D、上市開放式基金
19、下面關于ETF描述，正確的是（ ）。
A、ETF選擇的基礎指數應該是有大量的市場參與者廣泛使用的 指數，以體現它的代表性和流動性，同時基礎指數的調整頻 率不宜過于頻繁，以免影響指數股票組合與基礎指數間的關 聯性
B、ETF的發行量取決于每構造單位凈值的高低
C、ETF的二級市場交易以在證券交易所掛牌交易方式進行，任 何投資者，不管機構投資者，還是個人投資者，都可以通過 經紀人在證券交易所隨時購買或出售ETF份額
D、多倫多證券交易所于l991年推出的指數參與份額(TIPs)是 嚴格意義上最早出現的ETF
20、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，主要包括（ ）。
A、期貨基金
B、期權基金
C、認股權證基金
D、指數基金 \
21、我國《基金法》規定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定（ ）。
A、提前終止基金合同
B、基金擴募或者延長基金合同期限
C、轉換基金運作方式
D、提高基金管理人、基金托管人的報酬標準
22、我國基金管理公司申請開展特定客戶資產管理業務需具備的基本條件有（ ）。
A、凈資產不低于2億元人民幣
B、在最近一個季度末資產管理規模不低于200億元人民幣或等 值外匯資產
C、管理證券投資基金2年以上
D、最近1年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或被監管機構 責令整改，沒有因違法違規行為正在被監管機構調查
23、對基金管理人的概念理解正確的是（ ）。
A、主要業務是發起設立基金和管理基金
B、由依法設立的基金管理公司擔任
C、基金管理人的目標函數是自身利益的最大化
D、基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等 發起成立，但不具有獨立法人地位
24、我國《證券投資基金法》規定，設立基金管理公司，應當具備的條件有（ ）。
A、注冊資本不低于5 000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
B、主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民 幣
C、取得基金從業資格的人員達到法定人數
D、有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度
25、我國《基金法》規定，基金管理人不得有下列行為（ ）。
A、將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資
B、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項
C、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利 或者實施其他法律行為耋
D、向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失
26、具有一定的經濟實力的金融機構申請取得基金托管資格，應當具備下列條件（ ）。
A、總資產和資本充足率符合有關規定
B、設有專門的基金托管部門
C、有安全保管基金財產的條件
D、有安全高效的清算、交割系統
27、我國基金管理公司的主要業務范圍包括（ ）。
A、證券投資基金的募集與管理
B、資產管理業務
C、企業年金管理
D、投資咨詢服務
28、基金管理人雖然必須按規定對基金凈資產進行估值，但遇到下列特殊情況，有權暫停估值（ ）。
A、占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變，而基金管 理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值
B、基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節假日或因故暫停營 業時
C、如出現基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基 金管理人不能出售或評估基金資產的
D、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準 確評估基金資產價值時
29、基金利潤(收益)分配方式通常有（ ）。
A、分配現金
B、分配基金份額
C、抵繳基金管理費
D、抵繳基金托管費
30、對存在活躍市場的投資品種，關于基金資產的估值的描述正確的是（ ）。
A、估值日有市價的，應采用市價確定公允價值
B、估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化， 應采用最近交易市價確定公允價值
C、估值日無市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化 的，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整 最近交易市價，確定公允價值
D、有充分證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應 對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值
31、國債基金是（ ）。
A、一種以國債為主要投資對象的證券投資基金
B、匯率也會影響基金的收益，管理人在購買國際債券時，往往 還需要在外匯市場上做套期保值
C、收益會受市場利率的影響
D、若市場利率上調，其收益將上升
32、證券投資基金業務是基金管理公司最核心的一項業務，主要包括（ ）。
A、基金募集與銷售
B、基金的投資管理
C、基金營運服務
D、基金回購
33、基金從設立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費用主要包括（ ）。
A、基金管理費
B、基金托管費
C、基金監管費
D、基金信息披露費用
34、指數基金的優勢是（ ）。
A、可以作為避險套利的工具
B、管理費較低，尤其交易費用較低
C、可以完全消除投資組合的非系統風險
D、指數基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比 較穩定的投資回報
35、我國《證券投資基金法》規定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止（ ）。
A、被依法取消基金托管資格
B、被基金份額持有人大會解任
C、依法解散、被依法撤銷
D、被依法宣告破產
36、成長型基金可分為（ ）。
A、穩健成長型基金
B、一般成長型基金
C、積極成長型基金
D、專業成長型基金
37、基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有（ ）情形。
A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈 值的l0%
B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券， 超過該證券的l0% 7
C、基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該 基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發行股票 公司本次發行股票的總量
D、違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定
38、對基金投資進行限制的主要目的是（ ）。
A、引導基金分散投資，降低風險
B、避免基金操縱市場
C、發揮基金引導市場的積極作用
D、督促基金改進投資策略
