2012年證券交易第四章名師講義及試題分析 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的營運管理
發(fā)布時間：2012-11-14 共1頁
第二節(jié)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的營運管理
證券營業(yè)部日常經(jīng)營管理的主要內(nèi)容就是經(jīng)紀業(yè)務(wù)的運作管理。營業(yè)部經(jīng)紀業(yè)務(wù)的運作管理主要是通過制定標準化的經(jīng)紀業(yè)務(wù)操作規(guī)程，規(guī)范經(jīng)紀業(yè)務(wù)操作程序，并合理、有效地組織實施來實現(xiàn)的。經(jīng)紀業(yè)務(wù)操作規(guī)程是確保營業(yè)部經(jīng)紀業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)順利運轉(zhuǎn)及規(guī)范運作、減少業(yè)務(wù)差錯、提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量的重要制度。
一、經(jīng)紀業(yè)務(wù)營運管理的一般要求（熟悉）
（一）前后臺分離和崗位分離
前臺人員負責市場營銷，后臺人員負責業(yè)務(wù)運行操作及管理，前后臺人員不得兼職；營業(yè)部后臺電腦管理、會計核算與經(jīng)紀業(yè)務(wù)操作等部門或崗位的人員要嚴格分開，不得兼職或混合操作；電腦管理、會計核算人員不得兼辦清算業(yè)務(wù)。
（二）重要崗位專人負責，嚴格操作權(quán)限管理
▲經(jīng)紀業(yè)務(wù)的不同環(huán)節(jié)，賬戶管理、資金管理、委托買賣、清算交割、咨詢服務(wù)等崗位，應(yīng)按不同崗位定員、定職。
▲資金存取和其他崗位不得合并，其他崗位電腦終端無權(quán)進入資金存取系統(tǒng)，資金崗位工作人員和其他崗位的工作人員不得兼職或串崗操作。
▲賬戶管理應(yīng)專人負責，其他崗位和人員不得兼辦或串崗。
▲對各崗位和各部門電腦用戶權(quán)限應(yīng)按職責嚴格限制并經(jīng)常檢查，應(yīng)隨人員變化而及時調(diào)整。
（三）營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)
營業(yè)部工作人員應(yīng)遵紀守法、規(guī)范操作、自覺維護客戶權(quán)益，不得私下接受及全權(quán)代理客戶辦理開戶、指定或撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管、資金存取、資金劃轉(zhuǎn)、資金三方存管申請與開通、委托買賣及交割、掛失與解掛、凍結(jié)與解凍、客戶資料修改，開通客戶交易委托權(quán)限、指定（變更）存管銀行等事項。
（四）營業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案
營業(yè)部應(yīng)當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀。上述資料的保存期限不得少于20年。
（五）證券公司總部應(yīng)加強對營業(yè)部業(yè)務(wù)運作的集中統(tǒng)一管理
二、經(jīng)紀業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)范（熟悉）
經(jīng)紀業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)包括證券賬戶管理、資金賬戶管理、證券委托買賣、清算交割等。
（一）證券賬戶管理
證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。
1.代理開立證券賬戶
（1）境內(nèi)自然人申請開立證券賬戶。
▲由客戶本人填寫《自然人證券賬戶注冊申請表》，并提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件。（如果委托他人代辦，需提供經(jīng)公證的委托書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。）
▲申請開立B股賬戶，需先開立B股資金賬戶，憑B股資金賬戶開戶證明開立B股證券賬戶。
（2）境內(nèi)法人申請開立證券賬戶
▲客戶填寫《機構(gòu)證券賬戶注冊申請表》，提交有效的身份證明文件（企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書）及復(fù)印件或加蓋發(fā)證機關(guān)確認章的復(fù)印件、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
▲境內(nèi)法人還需要提供加蓋公章的法定代表人證明書、經(jīng)法定代表人簽章并加蓋公章的法定代表人開立機構(gòu)證券賬戶授權(quán)委托書、法定代表人的有效身份證明文件復(fù)印件。
▲境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權(quán)委托書，以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。
（3）境內(nèi)合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請開立證券賬戶
▲客戶填寫《合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶注冊申請表》。
▲有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的，由其中一名在授權(quán)書上簽字。
▲創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)還須提交國家商務(wù)部頒發(fā)的《外商投資企業(yè)批準證書》或省級（含副省級城市）以上創(chuàng)業(yè)投資管理部門出具的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)備案文件。
（4）經(jīng)辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性。在申請表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實時復(fù)核。
（5）復(fù)核員實時復(fù)核，確認合格后在注冊申請表上注明“已審核”并簽名，同時加蓋開戶業(yè)務(wù)專用章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
（6）按規(guī)定數(shù)據(jù)格式實時向中國結(jié)算公司傳送開戶數(shù)據(jù)；實時接收中國結(jié)算公司返回的確認結(jié)果，按規(guī)定格式打印證券賬戶卡或B股賬戶確認書（以下統(tǒng)稱“證券賬戶卡”）或代辦股份轉(zhuǎn)讓賬戶卡，加蓋開戶代理機構(gòu)“證券賬戶開戶業(yè)務(wù)專用章”后交申請人。
（7）收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。
【例題】境內(nèi)法人申請開立證券賬戶時，客戶填寫（ ），并提交有效身份證明文件（企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書）及復(fù)印件或加蓋發(fā)證機關(guān)確認章的復(fù)印件、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
A.《自然人證券賬戶注冊申請表》
B.《合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶注冊申請表》
C.《證券賬戶注冊資料查詢申請表》
D.《機構(gòu)證券賬戶注冊申請表》
『正確答案』D
2.證券賬戶卡掛失補辦。
（1）自然人申請掛失補辦
補辦新號碼上海證券賬戶卡時，還應(yīng)提供其指定交易證券營業(yè)部（或B股托管機構(gòu)）出具的原證券賬戶凍結(jié)證明。
（2）法人申請掛失補辦
法人客戶經(jīng)辦人（被授權(quán)人）填寫掛失補辦證券賬戶卡申請表
補辦原號碼證券賬戶卡：提交法人有效身份證明文件及復(fù)印件或加蓋發(fā)證機關(guān)確認章的復(fù)印件；經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
補辦新號碼證券賬戶卡：境內(nèi)法人提交法定代表人證明書、法定代表人授權(quán)委托書和法定代表人有效身份證明文件復(fù)印件。境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權(quán)委托書，以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。
對于未辦理指定交易的上海證券賬戶持有人，申請補辦證券賬戶卡之前，應(yīng)先辦理指定交易手續(xù)。
（3）經(jīng)辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后將所有資料交復(fù)核員實時復(fù)核。
（4）復(fù)核員實時復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
（5）收市后將客戶留存資料交業(yè)務(wù)主管歸檔。
3.證券賬戶注冊資料的查詢（新增）
（1）自然人申請查詢：填寫《證券賬戶注冊資料查詢申請表》，并提交相關(guān)證件。
（2）法人申請查詢：填寫《證券賬戶注冊資料查詢申請表》，并提交相關(guān)證件。
（3）經(jīng)辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實時復(fù)核。
（4）復(fù)核員實時復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
（5）經(jīng)辦人向中國結(jié)算公司實時辦理查詢，并將查詢結(jié)果交客戶經(jīng)辦人。
4.證券賬戶注冊資料變更
當證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機構(gòu)名稱、有效身份證明文件號碼或中國結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時，賬戶持有人應(yīng)及時辦理注冊資料變更手續(xù)。
（7）將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件送達中國結(jié)算公司審核。審核通過后，中國結(jié)算公司于5個工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊資料，經(jīng)辦人在5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。
5.證券賬戶合并
6.證券賬戶注銷
（3）合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請注銷：企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請注銷。
7.非交易過戶。
（1）自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶。
（2）自然人因出國定居向受贈人贈與公司職工股辦理非交易過戶。
（3）經(jīng)辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后交復(fù)核員實時復(fù)核。
（4）復(fù)核員實時復(fù)核并在申請表單上簽章后，將申請表及資料交營業(yè)部分管負責人審核；營業(yè)部分管負責人在股份非交易過戶申請表上實時審核簽字后交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還申請人，其余資料留存。
（5）經(jīng)辦人向申請人預(yù)收取非交易過戶的一切費用并出示相應(yīng)憑證。
（6）按照中國結(jié)算上海分公司或中國結(jié)算深圳分公司的要求，將股份非交易過戶申請材料以特快專遞方式寄送（中國結(jié)算深圳分公司）或傳真至公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理部門（上海證券的非交易過戶）。公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理部門審核無誤后再傳真至中國結(jié)算公司。
（7）收市后經(jīng)辦人將留存資料交業(yè)務(wù)主管存檔。
（8）經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認單的下一工作日將該確認單交申請人，并扣除實際發(fā)生的費用。
【例1】企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當自清算結(jié)束之日起（ ）日內(nèi)申請注銷。
A.5B.10
C.15D.20
『正確答案』C
【例2】自然人申請補辦新號碼上海證券賬戶卡時，還應(yīng)提供其指定交易證券營業(yè)部（或B股托管機構(gòu)）出具的原（ ）。
A.證券賬戶結(jié)算證明B.資金賬戶結(jié)算證明
C.資金賬戶凍結(jié)證明D.證券賬戶凍結(jié)證明
『正確答案』D
（二）資金賬戶管理
資金賬戶（證券資金臺賬）管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。
1.資金賬戶管理的一般規(guī)定。
（1）營業(yè)部辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，必須為客戶開立資金賬戶。資金賬戶應(yīng)與客戶開立的各類證券賬戶、資金存管銀行的存款賬戶名稱一致、名實相符。
（2）客戶開立資金賬戶，必須持有效身份證明文件或法人合法證件，以客戶本人名義開立，不得受理法人以個人名義、個人以法人名義開立賬戶。
（3）客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風險揭示書》、《買者自負承諾函》（均一式兩份），以及《客戶資金第三方存管協(xié)議書》（一式三份）等文件。一份交客戶保存，一份由營業(yè)部存檔，《客戶資金第三方存管協(xié)議書》一份交存管銀行。
（4）營業(yè)部依法為客戶所開立的賬戶保密。
（5）營業(yè)部必須對客戶的證券賬戶復(fù)印件、有效身份證明文件復(fù)印件、所簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書》等各類協(xié)議書、風險描示書、買者自負承諾函、業(yè)務(wù)申請書（表）、代理人身份證復(fù)印件等要求留存的各類資料一并歸檔，按資金賬號進行排序，妥善保管，要配備專庫并由專人管理。
2.資金賬戶開戶。
（1）開戶申請。（自然人客戶、法人客戶）
（2）查驗和復(fù)核。（查驗客戶授權(quán)委托書的真實性、有效性、完整性）
（3）電腦開戶。
（4）打印柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”（一式兩聯(lián)），交由客戶簽名確認。
（5）經(jīng)辦人將客戶遞交的所有資料、客戶簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書》等文件、系統(tǒng)打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”交復(fù)核員通過系統(tǒng)實時復(fù)核，復(fù)核內(nèi)容與經(jīng)辦人查驗要求相同。
（6）經(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書》的乙方欄內(nèi)填寫營業(yè)部信息，經(jīng)辦人與復(fù)核人分別簽名或蓋章。
（7）將經(jīng)打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)和《證券交易委托代理協(xié)議書》（客戶留存文本）交客戶保存。給客戶發(fā)放資金賬戶卡，酌情收取服務(wù)費或開戶工本費。
（8）收市后，經(jīng)辦人將經(jīng)打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)夾入《證券交易委托代理協(xié)議書》（營業(yè)部留存文本內(nèi)）后，和客戶其他必須留存的資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案，并在“客戶證件／資料原件（復(fù)印件）清單”上做好收件記錄。
3.客戶申請開通網(wǎng)上交易委托方式（已開立資金賬戶但尚未申請開通網(wǎng)上交易的客戶）。
（1）客戶持有效身份證明和資金賬戶號，到營業(yè)部柜臺提出網(wǎng)上交易申請，簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》。
（2）經(jīng)辦人查驗客戶提交的身份證件、資金賬戶卡，查驗協(xié)議書填寫的準確性和完整性，與原留存身份證件核對確認系同一人后，交復(fù)核員通過系統(tǒng)實時復(fù)核（復(fù)核要求與經(jīng)辦人相同）。
（3）經(jīng)辦和復(fù)核分別在《網(wǎng)上交易協(xié)議書》上簽名或蓋章。
（4）經(jīng)辦人在柜臺交易系統(tǒng)為客戶開通網(wǎng)上交易權(quán)限。
（5）客戶當場設(shè)置通訊密碼，經(jīng)辦人提醒客戶注意密碼的保密。
（6）經(jīng)辦人將《網(wǎng)上交易協(xié)議書》交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案。
4.客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種。
5.自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易（新增）
（5）營業(yè)部經(jīng)辦人在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第T+3交易日開通交易）；在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第T+6交易日開通交易）。復(fù)核員復(fù)核后生效。
6.客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。
7.開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管（已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶）。
（1）指定存管銀行。目前，辦理客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)根據(jù)銀行的不同要求一般采取兩種模式。
模式一：二步式開戶（一般均采取此模式）。
▲證券公司營業(yè)部預(yù)指定。
▲存管銀行確認。
模式二：一步式開戶。客戶直接在銀行網(wǎng)點或證券公司開戶營業(yè)部辦理相關(guān)手續(xù)（目前多數(shù)銀行不采取此模式）。
（2）客戶變更存管銀行。
（3）客戶變更銀行賬戶。
（4）客戶撤銷資金賬戶。
8.賬戶掛失、補辦。
9.賬戶解掛。
10.客戶重要資料變更。
11.密碼修改、清密。
12.撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管。
13.資金賬戶（證券賬戶）銷戶。
▲申購新股資金凍結(jié)期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補全、賬戶凍結(jié)等客戶狀態(tài)不正常的不能辦理銷戶。
【例1】自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易的，營業(yè)部經(jīng)辦人在（ ）交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第T+3交易日開通交易）。復(fù)核員復(fù)核后生效。
A.T+1B.T+2
C.T+3D.T+5
『正確答案』B
【例2】不能辦理資金賬戶（證券賬戶）銷戶的情況有（ ）。
A.申購新股資金凍結(jié)期間
B.開放式基金尚有基金余額
C.客戶資料尚未補全
D.銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷
『正確答案』ABCD
（三）證券委托買賣
1.柜臺委托。客戶委托買賣時應(yīng)使用營業(yè)部統(tǒng)一制作的證券買賣委托單，按照委托單標明的各項內(nèi)容，完整、詳細、正確地填寫，且必須當面簽署姓名。委托柜臺應(yīng)嚴格按照時間優(yōu)先的原則，依次為客戶辦理委托業(yè)務(wù)，不得漏報或插報。
委托柜臺在接受客戶委托時，必須審核客戶親筆填寫的委托單、資金卡、身份證，并與本人核對一致。若證券名稱和證券代碼不一致時，及時與客戶取得聯(lián)系；無法聯(lián)系時，則以證券名稱為準輸入委托指令代理客戶買賣股票。
2.非柜臺委托。非柜臺委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。
▲人工電話或傳真委托客戶應(yīng)與營業(yè)部有事先約定（一般采用簽訂專項協(xié)議方式），并預(yù)留印鑒（簽名）。無事先約定、未預(yù)留印鑒或簽名的，則營業(yè)部不受理人工電話或傳真委托。
【例題】（ ）時客戶應(yīng)與營業(yè)部有事先約定（一般采取簽訂專項協(xié)議方式），并預(yù)留印鑒（簽名）。
A.自助委托B.傳真委托
C.網(wǎng)上委托D.人工電話委托
『正確答案』BD 3.撤單。營業(yè)部在接受客戶撤銷或修改通過委托柜臺進行的委托時，客戶須持身份證、資金卡填寫撤單申請（委托單），并當面簽署姓名。非本人辦理的須審核有無委托權(quán)限。
（四）清算交割
清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等。
每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。
三、投資者教育及咨詢服務(wù)（熟悉）
（一）投資者教育與適當性管理
證券公司應(yīng)當建立健全客戶適當性管理制度，為客戶提供適當?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)。證券公司應(yīng)當根據(jù)客戶財務(wù)與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經(jīng)驗和風險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每兩年根據(jù)客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結(jié)果應(yīng)當以書面或電子形式記載、留存。（新增）
證券公司應(yīng)當建立健全投資者教育和適當性管理的工作機制和業(yè)務(wù)流程，要將投資者教育和適當性管理工作融入經(jīng)紀業(yè)務(wù)流程，具體體現(xiàn)在客戶服務(wù)體系的各個環(huán)節(jié)。具體要重點突出以下幾方面內(nèi)容：
（1）對有具體適當性管理要求、規(guī)定準入條件的交易業(yè)務(wù)，要切實按適當性管理的有關(guān)規(guī)定辦理有關(guān)開戶、開通交易權(quán)限等手續(xù)。（新增）
（2）要從開戶環(huán)節(jié)著手風險揭示，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風險，并由客戶在風險揭示書上簽字確認。
（3）要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則，真正明白“股市有風險，入市須謹慎”的警示。
（4）要根據(jù)客戶，尤其是新入市的中小客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，引導(dǎo)投資者從風險承擔能力等自身實際情況出發(fā)，審慎投資，合理配置金融資產(chǎn)。
（5）證券公司在進行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)推介時，應(yīng)當清楚說明不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的區(qū)別，使客戶充分認識不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的風險特征，使每一個客戶了解自己要購買的是什么產(chǎn)品、有何特點和風險。
（6）證券公司應(yīng)當向客戶明確告知公司的法定業(yè)務(wù)范圍，幫助投資者增強自我保護意識，提高識別能力，警惕和自覺抵制各種不受法律保護的非法證券活動。
（二）信息與咨詢服務(wù)
咨詢服務(wù)主要是為客戶提供投資咨詢服務(wù)，協(xié)調(diào)處理與客戶在委托交易中發(fā)生的各種問題，對除權(quán)、配股、股票停牌等特殊情況及時張貼告示告知客戶。
1. 咨詢服務(wù)的主要內(nèi)容
（1）向投資者介紹開戶、委托、交割等操作規(guī)程及注意事項。
（2）及時在營業(yè)大廳公布中國證監(jiān)會、交易所、上市公司等有關(guān)重大信息、
（3）記錄上市公司的有關(guān)配、送股比例及紅利情況，除權(quán)除息日、股本變化情況，新股發(fā)行、上市的名稱、時間等。
（4）簡單介紹技術(shù)分析軟件使用方法。
（5）介紹網(wǎng)上交易、自助交易的使用方法。
（6）調(diào)解投資者在交易過程中發(fā)生的糾紛。
2.為客戶提供咨詢服務(wù)的人員必須具備投資咨詢業(yè)務(wù)資格，在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)注意的問題（5個）。
四、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的禁止行為（考點，經(jīng)常考不定項選擇題）
證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。根據(jù)我國《證券法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，證券公司在從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)過程中必須遵守以下規(guī)定：
1.不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，也不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔保物或質(zhì)押物。
2.不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。
3.不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時間的全權(quán)委托。
4.不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。
5.不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進行不必要的證券買賣。
6.不得在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算、交收。
7.不得編造、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；散布、泄露或利用內(nèi)幕信息。
8.不得從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格等非法活動。
9.不得貶損同行或以其他不正當競爭手段爭攬業(yè)務(wù)。
10.不得隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄。
11.不得泄露客戶資料。
