2008年保險經紀從業(yè)人員資格考試大綱
發(fā)布時間：2011-10-22 共4頁
（八）保險業(yè)務風險管理
1．保險業(yè)務風險管理概述及流程
掌握保險業(yè)務風險和保險業(yè)務風險管理流程。
2．我國保險公司保險業(yè)務風險管理
掌握保險公司整體風險管理的具體內容；了解我國保險業(yè)務風險管理中存在的問題以及保險業(yè)務風險管理現(xiàn)狀對我國保險業(yè)發(fā)展的影響。
3．再保險業(yè)務風險管理
掌握再保險業(yè)務風險管理的含義、再保險整體風險管理的主要技術、再保險分出業(yè)務的風險管理以及再保險分入業(yè)務的風險管理。
（九）市場營銷基礎知識
1．市場營銷概述
掌握營銷的基本概念；了解市場營銷管理、市場營銷信息系統(tǒng)與營銷調研和市場營銷環(huán)境。
2．市場細分與目標市場選擇
掌握市場細分的基本概念、市場細分的步驟和目標市場選擇策略。
3．市場營銷戰(zhàn)略與策略
了解市場營銷戰(zhàn)略和市場營銷策略。
4．保險營銷概述
掌握保險營銷的基本概念和保險營銷渠道；了解保險產品定價與客戶管理以及保險營銷戰(zhàn)略與策略。
（十）財會基礎知識
1．會計核算基礎
掌握會計的定義與作用、會計核算的基本前提以及會計要素與會計等式。
2．會計核算的一般過程
掌握會計科目的設置和借貸記賬法。
3．財務會計報告
了解財務會計報告的編制要求、資產負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表以及利潤分配表。
4．財務管理
掌握財務管理的概念；了解保險公司的財務管理。
（十一）稅收基礎知識
1．稅收概述
掌握稅收的定義和稅收的特征。
2．稅制要素
掌握稅制的基本要素和稅制的其他要素。
3．稅收體系
了解稅收分類和我國現(xiàn)行稅收體系。
4．保險企業(yè)相關稅收
了解營業(yè)稅、印花稅、企業(yè)所得稅、外商投資企業(yè)和外國企業(yè)所得稅以及個人所得稅。
（十二）金融基礎知識
1．金融基本概念及范疇
掌握貨幣與信用的含義；了解貨幣市場與資本市場、金融工具和證券定價。
2．金融機構和金融市場
了解銀行體系、非銀行金融機構、金融市場的分類和金融市場的功能。
3．利息與利率
掌握利率的含義、種類、利率的作用和利率風險。
4．外匯與匯率
掌握外匯基本概念；了解外匯市場與匯率制度、匯率的決定、匯率的作用和匯率風險。
（十三）法律基礎知識
1．民事法律制度
掌握民法的一般規(guī)定、民事主體制度和代理制度；了解民事責任的基本含義。
2．合同法概述
掌握合同法的一般規(guī)定、合同的訂立及效力、合同的履行、合同的變更、轉讓及終止；了解相關合同類型及違約責任。
二、保險經紀相關法規(guī)
包括中華人民共和國保險法。其具體考試內容和要求如下：
1．保險法總則
掌握保險的概念、保險法的立法目的、保險法的基本原則以及保險法的適用范圍。
2．保險合同
掌握保險合同的一般規(guī)定、財產保險合同和人身保險合同。
3．保險公司
掌握保險公司的組織形式、保險公司的設立、保險公司的變更和保險公司的破產。
4．保險經營規(guī)則
掌握保險公司的業(yè)務范圍、保險公司的準備金、保險公司的償付能力、再保險安排、保險公司的資金運用和對保險公司及其工作人員行為的限制。
5．保險業(yè)的監(jiān)督管理
掌握對保險公司的監(jiān)督檢查、對保險公司的整頓、對保險公司的接管和保險公司的精算和財務規(guī)定。
6．保險代理人和保險經紀人
掌握對保險代理人和保險經紀人的相關規(guī)定。
7．相關各方的主要法律責任
了解投保方的主要法律責任、保險代理人或保險經紀人的主要法律責任以及保險人及其工作人員的主要法律責任。
1．保險業(yè)務風險管理概述及流程
掌握保險業(yè)務風險和保險業(yè)務風險管理流程。
2．我國保險公司保險業(yè)務風險管理
掌握保險公司整體風險管理的具體內容；了解我國保險業(yè)務風險管理中存在的問題以及保險業(yè)務風險管理現(xiàn)狀對我國保險業(yè)發(fā)展的影響。
3．再保險業(yè)務風險管理
掌握再保險業(yè)務風險管理的含義、再保險整體風險管理的主要技術、再保險分出業(yè)務的風險管理以及再保險分入業(yè)務的風險管理。
（九）市場營銷基礎知識
1．市場營銷概述
掌握營銷的基本概念；了解市場營銷管理、市場營銷信息系統(tǒng)與營銷調研和市場營銷環(huán)境。
2．市場細分與目標市場選擇
掌握市場細分的基本概念、市場細分的步驟和目標市場選擇策略。
3．市場營銷戰(zhàn)略與策略
了解市場營銷戰(zhàn)略和市場營銷策略。
4．保險營銷概述
掌握保險營銷的基本概念和保險營銷渠道；了解保險產品定價與客戶管理以及保險營銷戰(zhàn)略與策略。
（十）財會基礎知識
1．會計核算基礎
掌握會計的定義與作用、會計核算的基本前提以及會計要素與會計等式。
2．會計核算的一般過程
掌握會計科目的設置和借貸記賬法。
3．財務會計報告
了解財務會計報告的編制要求、資產負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表以及利潤分配表。
4．財務管理
掌握財務管理的概念；了解保險公司的財務管理。
（十一）稅收基礎知識
1．稅收概述
掌握稅收的定義和稅收的特征。
2．稅制要素
掌握稅制的基本要素和稅制的其他要素。
3．稅收體系
了解稅收分類和我國現(xiàn)行稅收體系。
4．保險企業(yè)相關稅收
了解營業(yè)稅、印花稅、企業(yè)所得稅、外商投資企業(yè)和外國企業(yè)所得稅以及個人所得稅。
（十二）金融基礎知識
1．金融基本概念及范疇
掌握貨幣與信用的含義；了解貨幣市場與資本市場、金融工具和證券定價。
2．金融機構和金融市場
了解銀行體系、非銀行金融機構、金融市場的分類和金融市場的功能。
3．利息與利率
掌握利率的含義、種類、利率的作用和利率風險。
4．外匯與匯率
掌握外匯基本概念；了解外匯市場與匯率制度、匯率的決定、匯率的作用和匯率風險。
（十三）法律基礎知識
1．民事法律制度
掌握民法的一般規(guī)定、民事主體制度和代理制度；了解民事責任的基本含義。
2．合同法概述
掌握合同法的一般規(guī)定、合同的訂立及效力、合同的履行、合同的變更、轉讓及終止；了解相關合同類型及違約責任。
二、保險經紀相關法規(guī)
包括中華人民共和國保險法。其具體考試內容和要求如下：
1．保險法總則
掌握保險的概念、保險法的立法目的、保險法的基本原則以及保險法的適用范圍。
2．保險合同
掌握保險合同的一般規(guī)定、財產保險合同和人身保險合同。
3．保險公司
掌握保險公司的組織形式、保險公司的設立、保險公司的變更和保險公司的破產。
4．保險經營規(guī)則
掌握保險公司的業(yè)務范圍、保險公司的準備金、保險公司的償付能力、再保險安排、保險公司的資金運用和對保險公司及其工作人員行為的限制。
5．保險業(yè)的監(jiān)督管理
掌握對保險公司的監(jiān)督檢查、對保險公司的整頓、對保險公司的接管和保險公司的精算和財務規(guī)定。
6．保險代理人和保險經紀人
掌握對保險代理人和保險經紀人的相關規(guī)定。
7．相關各方的主要法律責任
了解投保方的主要法律責任、保險代理人或保險經紀人的主要法律責任以及保險人及其工作人員的主要法律責任。
