2008年銀行從業考試《公共基礎》第10-17章知識要點
發布時間：2011-10-22 共5頁
考點1（多選）
制定職業操守的宗旨或目的：
（1）規范銀行業從業人員職業行為；
（2）提高中國銀行業從業人員整體素質和職業道德水準；
（3）建立健康的銀行業企業文化和信用文化；
（4）維護銀行業良好信譽；
（6）促進銀行業的健康發展。
考點2（單選或判斷）
職業行為：是指從業人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為。
考點3（單選或判斷）
職業操守：是職業行為規范的總稱。
考點4（多選）
職業價值理念的核心：
（1）誠信；（1）合規；（3）盡職。
考點5
從業人員
（1）本職業操守所稱銀行業從業人員是指在中國境內設立的銀行業金融機構工作的人員。
（2）銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
（3）非銀行經融機構，如金融資產管理公司、信托投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司以及貨幣經濟公司等，也適用對銀行業金融機構的稱謂。
（4）廣義講，與銀行業金融機構沒有直接的勞動合同關系，受有關機構派遣到銀行業金融機構工作的人員?D?D派遣工，也屬于銀行業從業人員。
（5）其他被委派的人員也屬于銀行業從業人員。
考點6（多選）
職業操守適用范圍（職業操守的監督者）：
（1）所在機構；
（2）銀行業自律組織；
（3）監管機構；
（4）社會公眾。
考點7
從業基本準則
（1）品行正直，誠實信用。
誠實信用原則被視為民法中的“帝王原則”。
（2）守法合規
銀行業從業人員應當遵守：
①法律法規?D?D面；
②行業自律規范?D?D線；
③所在機構的規章制度?D?D點。
（3）合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
（4）專業勝任
銀行業從業人員應當具備崗位所需的：
①專業知識；
②專業資格；
③專業能力。
（5）勤勉盡職
①勤勉謹慎；
②對所在機構負有誠實信用義務；
③切實履行崗位職責；
④維護所在機構商業信譽。
（6）保護商業秘密與客戶隱私
①保守所在機構的商業秘密；
②保護客戶信息；
③保護客戶隱私。
商業秘密：是指不為公眾所知悉、能為權利人帶來經濟利益、具有實用性并經權利人采取保密措施的技術信息和經營信息。
客戶信息：是指銀行在為客戶開戶、提供授信服務或其他金融產品時所掌握得客戶得地址、聯系電話、財產及財務狀況等信息。
客戶隱私：主要是指個人客戶得婚姻及家庭狀況，及其他不愿被他人所知悉、掌握得情況。
