2008年銀行從業考試《公共基礎》第10-17章知識要點
發布時間：2011-10-22 共5頁
（8）媒體采訪：銀行業從業人員應當遵守所在機構關于接受媒體采訪的規定，不擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪，或擅自代表所在機構對外發布信息。
（9）舉報違法行為：
銀行業從業人員對所在機構違反法律法規、行業公約的行為，有責任予以揭露，同時有權利、義務向上級機構或所在機構的監督管理部門直至國家司法機關舉報。
考點11
銀行業從業人員與同業人員
（1）互相尊重：
銀行業從業人員之間應當①互相尊重，②不得發表貶低、詆毀、損害同業人員及同業人員所在機構聲譽的言論，③不得捏造、傳播有關同業人員及同業人員所在機構的謠言，或④對同業人員進行侮辱、恐嚇和誹謗。
（2）交流合作：
銀行業從業人員之間應通過日常信息交流、參加學術研討會、召開專題協調會、參加同業聯席會議以及銀行業自律組織等多種途徑和方式，促進行業內信息交流與合作。
（3）同業競爭（出題點集中）：
銀行業從業人員應當堅持同業間公平、有序競爭原則，在業務宣傳、辦理業務過程中，不得使用不正當競爭手段。
考點12
（4）同業競爭行為規定：
①堅持公平、有序競爭原則；
②不得惡意搶奪客戶；
③不得以不正當手段承攬業務；
④不得以非正常價格開展業務或惡意串通制定壟斷價格；
⑤不得虛假陳述；
⑥不得使用內幕交易、關聯交易等手段。
考點13
（5）在業務宣傳中的禁止行為：（略，自行閱讀）
（6）辦理信貸業務的禁止行為：（略，自行閱讀）
（7）辦理結算業務的禁止行為：（略，自行閱讀）
（8）辦理信用卡業務的禁止行為：（略，自行閱讀）
（9）辦理資金交易的禁止行為：（略，自行閱讀）
（10）辦理證券業務的禁止行為：（略，自行閱讀）
（11）提供各類金融服務的禁止行為：（略，自行閱讀）
（12）商業保密與知識產權保護：
銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得泄露本機構客戶信息和本機構尚未公開的財務數據、重大戰略決策以及新的產品研發等重大內部信息或商業秘密。
銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得以不正當手段刺探、竊取同業人員所在機構尚未公開的財務數據、重大戰略決策和產品研發等重大內部信息或商業秘密。
銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得竊取、侵害同業人員所在機構的知識產權和專有技術。
考點14
銀行從業人員與監管者
（1）接受監管：
銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，對監管機構坦誠和誠實，與監管部門建立并保持良好的關系，接受銀行業監管部門的監管。
（2）為什么要對銀行進行審慎的監督與管理：
（3）配合現場檢查：
銀行業從業人員應當積極配合監管人員的現場檢查工作，及時、如實、全面地提供資料信息，不得拒絕或無故推諉，不得轉移、隱匿或者毀損有關證明材料。
（4）配合非現場監管：
銀行業從業人員應當按監管部門要求的報送方式、報送內容、報送頻率和保密級別報送非現場監管需要的數據和非數據信息，并建立重大事項報告制度。
銀行業從業人員應當保證所提供數據、信息①完整、②真實、③準確。
（5）禁止賄賂及不當便利：
銀行從業人員不得向監管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優惠。
9項禁止行為：（P313）
考點15附則
（1）懲戒措施：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予①相應懲戒，情節嚴重的，應②通報同業。
（2）職業操守由中國銀行業協會負責解釋。
（3）本職業操守經2007年2月9日中國銀行業協會第六次會員大會審議通過并正式頒布實施。
