2012年理財規劃師資格考試投資規劃章節練習題一
發布時間：2012-05-23 共1頁
正確答案:B 解題思路：采用期初年金-PV100，-10PMT，4n，160FV，CPT I 3．79，一季報酬率為3．79％，1．0379^4-1=0．16。
3．通過對客戶的現有投資組合進行分析，下列哪一項不屬于理財規劃師需要明確的( )。
A．關注經濟統計信息，掌握實時的經濟運行變動情況
B．明確客戶現有投資組合中的資產配置狀況
C．注意客戶現有投資組合的突出特點
D．根據經驗或者規律，對客戶現有投資組合情況做出評價
正確答案:A 解題思路：通過對客戶的現有投資組合進行分析，理財規劃師需要明確以下幾點：(1)明確客戶現有投資組合中的資產配置狀況：客戶的投資涉及哪些領域?客戶擁有的金融資產和實物資產各占多大比例?各類資產中具體又有哪些投資產品?客戶所投資資產的流動性如何?投資品種共有多少?客戶的投資有沒有特別的偏好?流動資產和固定資產各占多大比重?(2)注意客戶現有投資組合的突出特點。根據對客戶投資組合的組成，理財規劃師應該歸納出客戶現有投資組合有哪些基本的特點，例如，有的客戶投資基本都是股票投資并且集中于某一類股票，有的客戶基本上把余錢全部用于債券投資等。根據客戶現有投資組合的鮮明特點，理財規劃師一方面可以了解客戶的投資理念和習慣；另一方面也可以掌握客戶的投資水平。(3)根據經驗或者規律，對客戶現有投資組合情況做出評價。
4．通過個人現金流量表，我們可以知道，客戶的收入由( )和非經常性收入共同構成。
A．現金收入
B．股息收入
C．經常性收入
D．其他收入
正確答案:C 解題思路：通過個人現金流量表，我們可以知道，客戶的收入由經常性收入和非經常性收入共同構成。
5．資本市場線(CML)表明了有效組合的( )和標準差之間的一種簡單的線性關系。
A．市場風險
B．組合方差
C．期望收益率
D．資產風險
正確答案:C 解題思路：資本市場線表明了有效組合的期望收益率和標準差之間的一種簡單的線性關系。
