2012年理財規(guī)劃師二級實操知識考前沖刺卷第二套（11）
發(fā)布時間：2012-12-14 共1頁
案例七：唐先生夫婦都是國有企業(yè)中層管理人員，二人均為45歲，家庭年收入總額為稅后300000元，他們有一個剛上大學的兒子，生活已經基本獨立。家中具有銀行活期儲蓄50000元，定期存款300000元，貨幣市場基金50000元，夫婦二人去年開始投資股票與股票型基金，總額200000元，目前市值為180000元。家里有一套100平米的房子自住，目前價值800000元，倆有一部價值150000元的汽車，目前沒有貸款。夫婦二人的生活比較簡單，每月日常生活費2000元，休閑應酬活動等3000元，另有置裝美容健身費用每年8000元，除此之外，二人堅持每個季度向山區(qū)兒童捐款2500元。唐先生夫婦告訴理財規(guī)劃師他們都想在55時退休安享晚年，并且希望屆時能夠有100萬元的退休養(yǎng)老準備金。
根據案例七回答96~100題
96. 根據唐先生的財務狀況，可以計算出該家庭的結余比率應為()
(A)62% (B)68%
(C)74% (D)83%
97. 按照理財規(guī)劃方案科學標準，結余比率的參考值應為()
(A)30% (B)40%
(C)50% (D)60%
98. 以下對于唐先生家庭的財務狀況評價不正確的是()
(A)由結余比率說明家庭提升凈資產能力較強
(B)由流動性比率說明他們儲蓄意思很高
(C)由投資與凈資產比率說明他們投資意思很強
(D)由負責收入比說明他們財務安全性好
99. 假設將定期銀行存款300000元作為啟動資金，理財規(guī)劃師為其設計了年收益率為10%的投資組合，則為了達到退休養(yǎng)老的預期目標，唐先生夫婦每年還需投入()
(A)114530元 (B)13922元
(C)189654元 (D)215631元
100. 理財規(guī)劃師對唐先生的理財方案的考慮不正確是的()
(A)唐先生家庭的理財規(guī)劃策略應為攻守兼?zhèn)湫?/div>
(B)儲蓄退休養(yǎng)老準備金無需降低目前生活水平
(C)唐先生夫婦還可以適當利用財務杠桿
(D)目前對于唐先生家庭最重要的是投資規(guī)劃
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