證券資格考試資料－證券投資基金(三)
發布時間：2011-10-07 共5頁
第二節 開放式基金的募集與認購
一、開放式基金的募集P49
（一）開放式基金募集的程序
開放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，也要經過申請、核準、發售、備案、公告五個步驟。
（二）申請募集文件
（三）募集申請的核準
（四）開放式基金的募集期限
（五）開放式基金份額的發售
（六）開放式基金的基金合同生效
2個條件，對比封閉式基金條件。
（1）基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；
（2）基金份額持有人的人數不少于200人。
基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任：2條
（1）固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；
（2）在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
二、開放式基金的認購P50
（一）開放式基金的認購渠道
（二）認購步驟
投資者參與認購開放式基金，分開戶、認購、確認三個步驟。
1.基金賬戶的開立
個人投資者申請開立基金賬戶，一般需提供下列資料：
（1）本人法定身份證件（身份證、軍官證、士兵證、武警證、護照等）；
（2）委托他人代為開戶的，代辦人須攜帶授權委托書、代辦人有效身份證件；
（3）在基金代銷銀行或證券公司開設的資金賬戶；
（4）開戶申請表。
2.資金賬戶的開立
3.認購確認
一般情況下，基金認購申請一經提交，不得撤銷。
（三）認購方式與認購費率
1.認購方式
開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數量提出申請，而是以金額申請。在扣除相應費用后，再以基金面值為基準換算為認購數量。
2.前端收費模式與后端收費模式
3.認購費用與認購份額
（四）不同基金類型的認購費率
目前，我國股票型基金的認購費率大多在1%～1.5%左右，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一般認購費為0。
（五）最低認購金額與追加認購金額
一些開放式基金在認購時會設定最低認購金額。我國開放式基金的最低認購金額一般為1 000元人民幣。
例題4：下列哪些屬于開放式基金的認購步驟（ ）。
A.開戶
B.確認
C.贖回
D.認購
答案：ABD
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